工行江西赣州分行强化内控案防管理确保全年零发案

  面对严峻复杂多变的内外部案防形势，工商银行江西赣州分行坚持从严治行、严格管理方针，保持案件综合治理高压态势,精心部署下一阶段内控案防工作,确保全年零案目标的实现。

  扎实开展案件排查。该行根据监管要求和2017年案件防范和操作风险管理工作要点确定排查重点，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，结合“十大重点领域和关键环节”风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查，提高排查工作的精准度和有效性，对查出的问题及时跟踪，分析解剖原因，落实整改责任制，严肃处理责任人，采取有效措施消除风险隐患。

  深入“十大”风险治理。该行一是组织各支行、各部（室）针对相关领域的风险表现形式，进行充分的风险评估，对风险环节进行梳理，对关键控制是否具有实效进行确认，确保治理措施有的放矢、切中要害，起到遏制案件及重大风险事件发生的作用。二是对“十大”2017年发生案件、重大风险事件的，按照“谁治理、谁负责”的原则，对支行、业务主管部门进行双线问责。三是进一步督促各支行、各部室掌握治理进度，梳理审议问题，总结经验成果，及时提交季度治理报告。

  严控信贷资产风险。该行树立“经济本源、审慎稳健、诚信合规、客户优选、专家治贷、责任落实”作为全行信贷文化的核心理念，坚持信贷文化理念内化于心、外化于行，自觉将信贷文化理念落实在到行动上，真正做到“从严治贷、扎实履责”。资产业务坚持有质量的发展、风险可控的发展、持续稳定的发展，坚决杜绝“要业绩、不顾风险”的陋习，把好信贷资产业务“入口关”。注重过程管理，筑牢操作风险和内控体系的安全屏障。加大监测核查力度，落实贷后“实管”，保障业务健康发展。

  夯实案防管理基础。该行案防风险管理盯住弱点，突出重点，精准发力、务求实效。一是坚持问题导向。加强对案件发生频率较高的业务领域的监测分析和专项排查，对本单位案件风险做到心中有数，特别是对总行风险提示的现金业务、帐户管理、违法放贷、信用卡、违规销售等重点领域，对结合存在的问题举一反三，切实抓好风险评估和查缺补漏工作。二是做实第一道防线工作。要时刻关注员工思想、工作、生活动态，将异常行为排查落在日常工作中，要通过自查自纠的方式进行查缺补漏，对于自查自纠发现的问题可以视情况从轻、减轻或者免于处罚，各部门、机构要充分运用好监测手段和政策，揭示风险，及时解决问题，切实消除案件隐患于萌芽状态。

  强化防案问责机制。该行从三个层面从严问责、追责：一是强化对相关责任人的问责追责，按照“谁检查、谁认定、谁负责”原则，各专业对检查发现的问题要做到违规积分率和整改率达到60%和80%以上；二是强化检查人员的履职责任意识，对专业条线的各类检查开展突击抽查，如有应发现而未的问题，检查人员要与相关责任人一并问责追责；三是强化合规管理从管理层做起，按照“谁管理、谁负责”原则，凡在检查中发现各机构、部门还存在同质同类问题或新时期“十大禁令”的，相关机构和专业条线的主要负责人要与相关责任人一并“双线”问责追责，形成问题警戒和问责威慑。