工行都匀独山支行严控办卡环节从源头杜绝风险隐患

     银行卡的办理是直接关系到客户和银行资金安全的屏障，若不做好风险把控工作，易引发银行卡犯罪行为，不仅会造成客户和银行的资金损失，也会使银行声誉受损，影响金融市场的稳定。为充分杜绝非本人办卡带来的不良后果，工行都匀独山支行以预防和打击银行卡犯罪、规范银行市场秩序为目标，在积极拓展银行卡业务的同时牢牢把控办卡风险环节，努力做到合规办理业务，从源头杜绝伪冒风险。

         强化学习，提高认识。该行利用晨会认真学习上级行传达的关于伪冒办卡案件风险提示，及时了解和掌握各式各样的伪冒办卡手段，进一步增强识别和防范能力。并且强调和加强自助设备办卡管理，在为客户服务同时，工作人员一定要提高警惕，增强风险意识、责任意识，把好第一关，切实防范各类伪冒办卡行为。
         加强把关，杜绝隐患。在办理银行卡过程，该行要求经办人员必须认真落实身份核实操作流程，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息，严格按照办卡流程操作，从严审查，加强风险防控。
         强化宣传，防范风险。为了让消费者了解到伪冒办卡带来的不良后果，该行做好伪冒办卡风险防范的宣传，通过网点大厅宣传栏、自助机器风险提示以及工作人员的现场解说等方式，让更多的客户了解到提供假证件或者冒充他人欺骗银行办理业务是一种违法行为，增强对图谋不轨人员的震慑力，提高客户的风险防范意识。