工行临汾开发区支行严把对公账户尽职调查关

    近期，工行临汾开发区支行按照上级行要求，紧盯重点业务领域和高风险环节，严把对公账户尽职调查关。

 该行按照“了解你的客户”的原则，对新开户、预留印鉴变更、注册网银、对账失败等重点账户，要由客户经理通过面见法人、实地调查、电话核实、网络查询等方式，对客户申请资料、客户信息等情况进行真实性尽职调查。对未经营销主动申请开户企业、同一法人代表开立多个企业、不同企业预留联系地址相同，以及酒类营销、中小型房地产、网上金融服务公司等敏感账户，必须通过面见法人和实地调查等方式组织尽职调查，严格账户信息真实性核实；对在我行已开立对公账户并再次申请开户的客户，如系统原开户资料和客户新提交资料信息不一致，须双人上门尽职调查，由单位负责人在尽职调查表上签字，确认客户开户意愿的真实性，并将视频、照片、录音等录入光盘存储，视同业务凭证同步保管。