工行临汾开发区支行开展员工行为专项检查

近期，按照省分行工作要求，工行临汾开发区支行开展员工是否存在违规私售理财产品行为专项检查。

    一是通过非现场监测系统、查询工具，对“员工与企业资金往来”、“柜面销售理财产品”等数据进行非现场筛查，生成“员工账户与第三方理财机构资金往来”、“员工账户接收异常汇款”、“非营业时间购买理财产品”、“疑似线下销售”等数据清单。各行利用数据进行分析判断，发现违规线索，重点关注员工接收第三方机构汇款的数据，认真核实款项来源是否合规。

二是基于非现场数据清单，通过现场检查确认基层网点和员工是否存在私售等违规行为。结合非现场数据调阅营业网点和理财室监控录像，核实业务办理是否合规，寻找问题线索。突击检查网点负责人、客户经理抽屉、柜子等，查看网点负责人、客户经理是否收集我行理财产品以外的其他第三方理财产品的宣传材料、物品等资料，是否代客户保管重要物品。与员工谈话，了解网点是否存在员工利用职务便利充当交易中介或谋取私利问题。