工行临汾开发区支行加强单位定期存款提前支取管理

为适应风险防控新形势要求，进一步加强重点环节管理，工行临汾开发区支行加强单位定期存款提前支取管理。

一、办理单位定期存款提前支取时应审验定期存款证实书是否真实、有效；核对支取凭证加盖的预留印鉴是否一致；凭证填写要素是否规范。

二、审核定期存款提前支取时资金是否转入原存款账户；是否违反规定提取现金或用于结算。

三、异地账户的单位有权人办理单位定期存款提前支取业务时，必须先进行客户核实后再处理业务。即开户行柜面受理人员应立即联系开户单位预留联系人进行核实，对于无法联系客户的，可联系本行尽职调查人员开展辅助尽职调查，核实客户意愿和单位有权人身份等信息的真实性，根据核实结果填写“尽职调查意见书”。对于可通过外部系统或我行系统查询相关信息的开户证明文件，尽职调查人员可通过相关系统核查客户提交的注册登记证明文件记载信息与系统公示信息的一致性。