工行临汾开发区支行制定银行卡专业专项治理检查方案

为了进一步预防信用卡欺诈风险，强化信用卡营销、调查等环节的风险控制力度，根据省分行《落实严防金融诈骗和非法集资七项措施》要求，工行临汾开发区支行制定银行卡专业制度执行情况专项检查方案。

    一、检查目标。通过专项检查治理活动，对信用卡欺诈申请、违规领卡、违规启用、不履行尽职调查义务等重要风险控制环节进行专项检查，做到规范操作，彻查隐患，降低我行资金损失风险。

二、检查内容。1.严格落实“亲访亲签”的发卡审查制度。2.严格执行客户本人领卡制度。3.严格落实本人卡启用制度。4.专项分期付款业务。5.小微逸贷商户分期付款业务。

三、检查范围和方式。业务检查范围为2017年1月1日---2017年10月30日。检查方式采取自查和抽查、现场检查与非现场检查相结合的方式。

四、检查要求。1.加强组织领导，认真部署安排。本次检查信用卡业务分管行长为第一责任人，卡中心主任具体抓，检查人员要明确责任，对本次检查应发现而未发现，应处理而未处理，将对相关责任人进行严肃追究。2.开展合规教育，及时落实整改。对于检查发现问题，要边查边改，制定整改措施，落实整改责任，针对性地开展合规教育，同时对违规责任人按照《员工违规行为处理规定》严肃处理。3.认真组织自查，严格规范管理。