工行萍乡分行加强帐户监测 强化非法集资管控处置

 工行萍乡分行为做好防范和处置非法集资工作，切实落实非法集资监测预警工作机制，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构做好非法集资监测预警工作的通知》和《江西省分行非法集资监测预警工作管理办法》要求，切实加强辖内账户监测与管理，严格执行大额可疑资金报告制度，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别，加强非法集资监测预警，强化非法集资管控处置。

一、加强对系统内下发的短期内资金分散转入后集中转出，交易金额、频率、流向等存在异常的账户监测和分析。

二、加强对于同一账户定期或者不定期批量向其他账户转出资金，具有支付利息特征的，平常资金流量小的账户突然有资金流入，短期内出现大量资金收付的监测和分析。

三、加强对法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的监测和分析。

四、加强对以个人名义开立账户，大量资金转入后短期内转到他人账户的监测和分析。

五、加强对在某一网点或其特定区域银行业金融机构网点，短期内集中开户，存入资金并集中转出的等异常交易行为和账户进行了重点监测和分析。

    经过对以上几种帐户的监测与分析，结合反洗钱系统相关数据分析，辖内管户支行及时核查、回复和甄别风险运营系统内的账户风险事件，目前，未发现账户有非法集资的情况，切实履行防非处非工作监测。