工行萍乡分行开展“四不当” 综合整治专项排查 消除案件隐患

     工行萍乡分行为贯彻落实银监会《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》（银监办发[2017]53号，以下简称“四不当”）的文件要求，进一步提升银行业服务实体经济质效，规范经营行为，维护金融秩序，防控金融风险,根据总省行工作的统一部署，在全行范围内组织开展了“四不当” 综合整治专项检查，消除案件隐患。

一、加强组织领导。该行成立了“综合整治”工作领导小组。“综合整治”工作领导小组全面组织本次专项检查工作，负责综合整治工作统一协调和管理。行长担任组长，委书记任副组长。按照银监会和总省行的工作要求，内控部制定了全行各专业条线的自查工作方案，明确了整治目的、整治工作范围、整治内容和重点及检查时间安排、检查报告的报送内容等，检查采取自查与重点抽查相结合的方式，包括各条线自查、现场抽查、问题整改、汇总报告等阶段。

二、明确责任。该行建立“一把手”负责制，明确问题所涉部门和支行的负责人为问题整改第一责任人，要求各单位主要负责人必须亲自研究、落实整改方案,亲自督导、跟进问题整改，对整改结果承担责任。 
    三、限期整改。内控合规部及时将总、省行检查发现问题的明细表下发相关部室和支行，要求落实专人负责，制定整改措施，认真组织整改，所涉问题必须在规定时间内完成整改，并提出初步问责处理意见，确实无法整改的要说明原因，制定防控措施。 
    四、加强督导。一是内控合规部对检查发现的问题逐项逐条核查原因，查找管理漏洞，建立问题整改台账，明确整改要求，指导问题涉及部室和支行有序、有效开展整改。二是要求责任单位对问题的整改情况进行核实和确认，主要负责人签字认可，提交内控合规部备案。三是对全辖机构的整改落实情况开展后续跟踪检查，严防整而不改、边整边犯，确保整改工作落到实处、不走过场。 
    五、严肃问责。一是督促责任单位严格落实整改责任人，切实做好支行、部室层级的责任追究工作。二是内控合规部对违规问题进行了深入分析和讨论，综合违规行为的性质、风险程度及屡发性等因素，明确问责要求和原则，对照《员工违规行为处理规定》和《违规积分管理办法》，提出问责处理意见，提交责任认定领导小组会讨论通过并作出问责决定。内控部及时将员工违规积分通知书下发责任单位落实责任追究，并督促相关单位对违规责任人处理必须落实到位。