为降低临柜操作差错率、防范柜面操作风险，寿光农行通过建立流程清单、问题清单和责任清单“三张清单”，破解屡查屡犯、整改不实现象。
一张“流程清单”：在支行范围内，组织各部室结合各自分工，研究当前主营业务和重点营销产品，建立操作流程清单，明确各项业务和产品办理流程，注意事项和操作规范。印发一线员工进行学习，确保各项工作有规可依、有规必依。
一张“问题清单”：定期组织各网点开展“风险自查”，不定期从各个部室、网点抽调工作人员开展明察暗访，对自查及暗访发现中的问题，统一建立问题库，下发相关网点，开展对照自查，做到举一反三，并形成“问题清单”，进一步明确责任人、整改时限和整改措施，确保问题整改到位。对于清单上的问题，实行部室督查验收，完成一个验收一个销号一个。
一张“责任清单”：为进一步提升风险防控水平，寿光支行按照职责分工，由部室副职和具体负责人担任业务责任人，每项工作由业务责任人具体负责制定考核办法，明确责任分配，建立一线柜员、运营主管、网点主任三级责任认定机制，对于出现的问题和风险点，实行分级定责，真正将责任扛在肩上、工作抓在手上。
2017年，全行共建立“流程清单”47个，建立“问题清单”498个，建立“责任清单”75个。通过“三张清单”，查找出风险点344个，处理责任人120人，使得全行员工成为了业务的“明白人”，及时发现、稳健处理突发问题，实现以权定责、权责分明。
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