工行萍乡上栗支行加强员工行为管理消除了风险隐患

     工行萍乡上栗支行根据萍乡分行《中国工商银行萍乡分行加强员工异常行为管理工作实施细则》要求，按照《江西分行员工异常行为排查办法》（工银赣规章[2016]2号），以及萍银监办发[2017]18号《2017年全市银行业案件防控与安全保卫工作要点》的有关要求，采取多种方法和形式,通过多种渠道,对部室员工异常行为进行排查，及时消除风险隐患。

一、组织排查十大金融违法违规行为。该行重点对组织、参与非法集资、违规出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金、套现，涉嫌洗钱、违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣、违规担保,参与票据中介及其他非法金融活动等方面进行了排查，通过排查切实加强了员工行为管理，规范员工行为。

二、加强员工思想教育，引导员工合规操作。该行组织员工学习《中国工商银行萍乡分行加强员工异常行为管理工作实施细则》、《员工违规行为处理规定》、《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》、《江西省银行业金融机构非法集资监测预警工作管理办法》等文件，告诫员工不但是自己要远离违规违纪行为，作为银行员工还必须具备识别、防范、打击违规违纪行为的意识和能力。引导员工珍惜来之不易的职业生涯，理解执行各项规章制度的重要性，增强员工职业道德和提高员工自觉遵纪守法的责任心。

三、加强了员工业务学习，形成员工常态化教育培训机制。组织全体人员参加了员工规范合规教育网络培训，网络学习参学率达到了100%，通过网络学习了《适应新形势着力打造运营核查升级版》、《“十大重点领域和关键环节”风险治理》等，使全体员工熟知本岗位的禁止事项，守住行为底线，自觉远离违规违纪,严防案件风险事件。认真学习全行近年查处的案件和违规违纪问题及问责情况，对照省行通报中提到的案例，检查自己和身边同事的工作生活，是否有越界之举，是否有案件隐患。以有则改之、无则加勉的态度，进行全面自查，达到防微杜渐的效果。通过全方位的员工教育工作，使部室员工心中装着纪律和规矩，守住职业德道底线，形成和巩固遵章守纪的新常态。

四、认真开展了员工异常行为排查工作。该行一是工对照《员工异常行为自查情况表》五个方面的自查内容对照自己的行为表现认真进行了自查和排查并签名确认。二是根据《江西银监局办公室关于开展银行业金融机构“清雷行动”专项排查工作的通知》（赣银监办发[2017]24号）的文件要求，重点对组织、参与非法集资、违规出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金、套现，涉嫌洗钱、违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等方面进行了排查。三是认真组织开展了防范非法集资预警工作。组织员工认真学习《江西省银行业金融机构非法集资监测预警工作管理办法》、《萍乡分行非法集资监测预警工作管理实施细则》，使员工熟悉掌握非法集资的表现形式、风险和后果，正确理解并严格遵守银行各项规章制度，警示员工充分认识参与非法集资所形成的风险损失以及所要承担的法律责任和对家庭、对社会带来的危害,高度警惕并自觉抵制涉非等违规行为，强化了全行员工远离非法集资的宣导和风险警示教育。四是组织开展了“员工信用卡大额透支和违规套现专项排查”活动。认真核查了员工《个人征信报告》，掌握员工征信状况，排查员工是否存在大额借款、信用卡持有情况和透支情况，加强员工信用卡使用行为和个人额度管理。通过排查加强了员工信用卡使用规范教育，严禁违规套现，警示员工违规套现后果。及时消除了案件风险隐患。

    五、严格落实“六必访、六必谈”工作机制，有效延伸员工异常行为管理半径，提升员工行为管理水平和能力。引导全体员工树立了正确的人生观、价值观，廉洁从业，明白远离违规行为、远离职业犯罪的重要性，珍惜职业生涯，筑牢员工的思想道德防线。