邮储银行峡江县支行多措并举做好客户身份识别

近期，我省发生多起冒用他人身份信息进行开户的风险事件，为保障我行客户资金安全、信息安全，峡江县支行多措并举做好客户身份识别。

及时传达信息。及时将相关内容传达至辖内各网点（包括代理网点），特别是传达到网点临柜人员，加强培训，组织相关人员学习案例，确保所有网点人员知晓并了解，在一线堵截新型违法犯罪。

    加强身份识别。各网点按照《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号），加强对个人异常开户行为的审查，审核客户有效证件的真实性，并进行联网核查，确保姓名、身份证件号、证件照一致，并通过核实证件照与本人是否一致，对于存在疑义的客户，要求其出示辅助证件；对于拒绝出示或者有明显理由怀疑其开户从事违法犯罪活动的，拒绝开户。

    加强动态监测。各网点加强动态监测，对于存疑人员及时纳入管控视线，注意发现违法犯罪嫌疑线索的要及时通报公安机关和当地人民银行,同时向上级行进行报告。