工商银行鹰潭分行进一步加强网点重要业务和关键环节风险管理

 　　为提升业务运营风险管理的针对性和有效性，深入持续开展案防建设，有效保障各项业务安全稳健运行, 工商银行鹰潭分行采取多种举措，加强网点重要业务和关键环节风险管理，规范柜员业务操作行为，增强柜员遵纪守法、遵章办事的自觉性，提高自我控制和自我防范能力，以确保各项规章制度的贯彻执行。

　　一、抓好重要操作环节管理。一是着力抓好规避反交易、自办业务、代办业务等高风险点的业务管理，开展高危操作行为的集中治理、整改落实、责任处罚等工作。二是着力抓好用印管理、空白重要凭证管理、现金管理等业务风险点的防范与控制。三是严格单位银行结算账户开户环节、支付密码出售的管理；四是落实企网注册、变更环节的风险管理，严格执行单位经办人员身份审核、双人审核预留印鉴、关键环节电话核实要求。

　　二、切实压降网点风险事件。运行管理根据下发的运营风险监控通报情况及典型案例进行分析和培训，及时纠正柜员违规操作，进一步压降风险事件。加强对高风险柜员的帮扶工作，提高柜员制度执行能力，强化对问题的整改，落实整改责任人，限期整改落实，对屡查屡犯的加大处罚力度。

　　三、强化监督人员履职管理。重点加强网点现场管理人员、远程授权人员的履职管理，严格把好重点部位的事中控制关，牢固筑起抵御风险的屏障。一是强化现场管理人员履职行为，对需现场真实性审核的大额存取款、汇款、转账及反交易、错账冲正等高风险业务，现场管理人员在现场审核时要主动当面与客户确认业务的真实性，做到“三核对”，避免业务真实性审核流于形式，切实发挥风险事中控制作用。二是进一步落实远程授权管理措施，统一授权业务审核标准，严把审核关，守住业务风险关口，降低授权拒绝率，切实提高业务授权质量和服务效率，保障远程授权业务安全运行。

　　四、严格责任考核落实。按照风险导向、方式互补的原则，在组织做好日常检查工作同时，重点加强关键业务、关键环节及高风险网点、柜员的检查辅导；对检查中发现的管理漏洞，深入研究，加强管理，防范风险。对存在普遍性问题或屡查屡犯的问题认真研究，出重手限时予以解决；对案件的高风险环节，严控重罚，通过加大责任追究力度，切实增强检查督导履职效果和检查工作的威慑力。