工行萍乡分行开展非法集资监测预警分析

为认真贯彻银监会关于开展非法集资风险专项排查活动工作部署，落实《关于印发<萍乡分行非法集资监测预警工作管理实施细则>的通知》要求，工行萍乡分行个金部组织开展了本部员工非法集资风险专项排查活动。 一、提高员工认识。自内控合规部下发《关于印发<萍乡分行非法集资监测预警工作管理实施细则>的通知》后，个金部负责人高度重视，立即召开关于非法集资行为排查专题会议，组织部室员工认真学习银监会及总、省行有关文件精神，告诫员工“珍惜职业生涯，远离非法集资”。 二、认真开展排查。通过与员工面对面交谈和周边同事反映，了解员工的生活、工作状况以及思想动态，分析员工是否存在组织或参与民间借贷、非法集资，违规担保，经商办企业，在小额贷款等金融中介公司中兼任职等违规行为。 三、抓好宣传教育工作。充分利用了现有的各种宣传载体，为全行员工及广大市民开展了形式多样的防范和打击非法集资宣传教育工作。一是通过电子滚动屏、悬挂横幅等形式宣传防范和打击非法集资宣传教育标语口号；通过现场咨询、电视等方式对非法集资的特征、主要表现形式、不法分子进行非法集资常用的手段等进行宣传，大大提高了支行员工及广大市民防范与甄别非法集资能力。二是通过营业网点开展了宣传教育工作，该支行各营业网点大堂经理、客户经理充分依托消费者保护站，主动为客户提供了相关业务和政策咨询服务，结合业务宣传、法律法规、消费者权益保护等，适时对客户提示非法集资高风险，大大提高了客户识别和自觉抵制非法集资活动的能力。三是通过微信、工银融E联、短信等网络资源大力进行宣传教育工作，为广大网民起到了很好的警示效果，大大增强了客户投资的风险意识。通过本次非法集资风险专项排查各阶段活动的组织开展，营造了浓厚氛围，进一步促进本部员工深刻认识违规参与民间融资的严重危害性，知晓其行为的严重后果，不断增强风险意识和自我保护意识，牢固树立法律法规和制度观念，自觉摒弃违规参与的想法，为有效防范和消除违规行为和案件事故隐患，维护我行资金安全和良好声誉，夯实案防基础，保护员工职业生涯奠定坚实基础。