工行延安分行有的放矢统筹部署运行管理工作

     2018年，工行延安分行针对网点运营风险分级管理工作和组合服务流程改革工作有待大力加强等问题，以过程管理和精益管理为着力点，有的放矢统筹部署运行管理工作，更加突出运营安全，夯实运营基础，提升风险防控能力和服务支持能力。

         一、针对网点运营风险分级管理工作中，D类网点数量达到7个的情况，运行管理部要严格按照差异化管理要求，通过对网点负责人及现场管理进行约谈，加大运行管理各项指标的考核，努力增强员工的责任心和风险防控意识。分行主管行长、运管部经理要带队从本周开始对高风险网点上门督导帮扶，运行督导员分片包干网点，各风险环节检查力度，对于发现的问题落实追踪整改，消除管理漏洞。运管部落实专人进一步加强风险事件的通报分析，并联合专业部门共同治理。尤其是要督促大堂值班经理认真履职，加强事中审核质量，严把风险关口，强化岗位履职和制度执行的有效性，大力压降风险事件，提升业务处理质量，杜绝实质性风险的发生。特别要督促各支行重点围绕强化制度执行、员工认真履职来加强风险控制和核算质量等内部管理水平的提升，从而达到网点运营风险分级结果的提级晋位。
         二、针对柜面多业务组合服务客户数占比69.87%，仍为全省最低，与全省均值83.04%还有较大差距，柜面多业务组合服务客户数需加大力度提高。2018年度将在宣传上下大力气，引导客户熟悉、接受、使用新事物，充分展现“购物车”式组合服务的优势，进一步提升客户体验与柜面服务效率。
         三、针对财政账户自动验印通过率较低问题，2018年要对建库质量不高的账户要求网点重新进行建库，签章质量不高的客户，要求网点与客户进行充分沟通，加强签章指导，提高客户印章加盖水平；同时对于设备老化的网点，积极与分行科技部协调解决更换设备，全方位解决导致自动验印通过率低下的所有问题，努力提高自动验印质量效率。
         四、针对结算账户开立，要把好结算账户开户审核关口，加强账户源头性风险，要求柜员及现场管理认真审核开户资料，客户经理做好尽职调查，确保账户开户资料完善、合规、真实，不能因为开户资料虚假或其他瑕疵给以后埋下风险隐患；关注账户的资金异动现象，对资金异动频繁类账户进行排查，加强对账，如果发现有涉嫌违规、违法活动的账户进行销户处理。
         五、针对现金营运管理，要进一步加强库存现金限额控制管理，加强存量库存现金压降、在途现金管理、ATM库存限额管理，减少无息占用，有效控制业务风险。科学合理核定各网点库存限额，加强对库存限额执行情况的监督、考核，确保在保支付的前提下实现现金库存显著压降的目标，全辖总库存控制在合理范围内；充分利用现金营运管理系统、前台报表系统等后台系统分析相关数据，做好现金预测工作；通过主机系统监测网点现金状况，做好日常调拨管理，发挥实物运营管理系统的强大功能，提高现金周转效率和现金综合运用率；深入推进自助设备集中运营管理，确保新投产ATM设备全部纳入ATM运营系统并实施账务集中管理，不断提高自助设备运营服务效率和质量。通过综合治理有效压降库存，提高现金综合运用率。