工行江西赣州分行强化合规管理实现“三无”案防目标

     近年来，工商银行江西赣州分行内控合规工作面对内外部案防风险严峻的形势，扎实落实“从严治行、标本兼治”的管理方针，以风险为导向，着力夯实合规基础，该行内控合规工作综合考核连续多年荣获全省第一名，实现“三无”案防工作目标。

  强化履职管理，提高监督效能。该行一是修订内控专管员的履职考核办法，由内控部门、监察室、办公室和当地派驻行分别根据考核内容和要求每个季度对专管员进行评分考核。为更好地增强城区行专管员履职，由原来集中办公改按支部建制到一级支行办公，全辖专管员作为兼职纪检监察员进入支行班子，履行所派驻的一二级支行监督职责，增强专管员履职的权威性。二是加强合规经理的履职考核。增加考核层级和内容。考核层级由两个增加到三个，分别按分行本部、支行、网点合规经理三个层次制定评价指标进行考核。三是印发《内控合规工作要点》、《支行经营绩效内控案防专业综合考评办法》、《业务运营风险核查管理和风险事件考核办法》等规章类文件，引导和督促各支行、机关各部门和内控专管员、合规经理、内控合规人员“三支监督队伍”分工协作合力做好内控案防各项工作。

  签订案防责任状，落实主体责任。该行一是在年初全市支行行长会议上组织全体管理人员签订《案件防范工作责任书》。落实《市分行案防责任制实施细则》，各专业部门、一级支行和网点负责人是本机构案防工作第一责任人并承担领导责任，督促各支行、各网点、各部门负责人将案件防范工作各项责任落实到位。二是按季全面开展案件风险排查。根据监管要求和总省行“案件防范和操作风险管理工作要点”确定的排查重点，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，结合“十大重点领域和关键环节”风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查，提高排查工作精准度和有效性。三是对全辖开展案防履职情况专项检查,按照《案件防范工作规定》和案防履职情况检查方案》，对各支行、各网点、各部室管理人员履行案防职责情况进行检查，督促各层级负责人高度重视案防工作，认真履行案防责任。推进案件防范管理工作常态化、制度化、责任化。

  狠抓重点领域，化解重点风险。该行一是纵深开展“十大重点领域和关键环节”风险治理工作。组织制订《“十大重点领域和关键环节”风险持续治理方案》，召开专门会议部署“十大重点领域和关键环节”专项治理工作，对“十大重点领域和关键环节”全面开展自查、“上查下”重点抽查、整改问责和总结报告工作提出了明确的具体工作要求。二是组织各支行、部门按检查要点全面开展自查。在各支行、各专业部门完成自查的基础上，市分行按“上查下”要求组成检查组，对部分支行进行现场重点抽查。三是整治市场乱象，严控监管风险。贯彻银监部门和总、省行工作要求，认真部署全辖开展市场乱象综合整治工作，杜绝“不发生恶性案件和重大风险事件”。将银监局和总、省行部署的“三违反”、“三套利”、“四不当”、“市场乱象”专项治理，与正在开展的“十大”检查和“两加两遏”回头看整改问责检查等项目的治理要点和检查内容相整合，统一部署、一并实施。四是开展高管履职责任审计。依据《高级管理人员经济责任审计实施细则》，对高管任职期内履行职责情况（包括经营决策行为、经营管理行为、经营业绩、内部控制、风险管理等）进行审查和评价。提高了管理层内控案防管理水平。五是严防运营风险。以风险为导向，建立业务运营风险核查工作质量考核评价办法，强化核查履职，定期对运营风险核查工作进行考评。每月通报“业务运营风险事件”情况，责任认定小组联席会议每月对业务运营风险事件进行责任认定。

 夯实反洗钱基础，提升反洗钱水平。该行一是优化反洗钱管理机制。重新修改市分行、支行反洗钱工作制度，明确高管人员、反洗钱工作人员岗位职责。二是持续开展客户信息维护，把提高客户信息的完整性、真实性作为强化客户信息维护一项基础工作来抓，各支行各部门高度重视，加强对存量客户信息不完整补录，对新增客户的身份识别和信息完整采集。三是认真落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，在深入调查研究的基础上，进一步制订完善拟发了《基层行反洗钱工作操作细则》。四是强化支行反洗钱履职能力建设。按时回复内部协查和风险提示，严格落实反洗钱重大事项报告的要求。

  严密操作监测，严控操作损失。该行强化操作风险管理委员会职能，推进操作风险防控长效机制建设。完善分类操作风险管理办法和细则，加强分类操作风险报告。优化操作风险关键指标体系，规范操作风险管理系统，强化操作风险履职管理。进一步加强关键风险点、重要环节、重要岗位、员工行为管理。促使内控专管员、合规经理、现场管理员操作风险管理职责落实到位，确保操作风险事前能发现、事中能控制、事后能问责、管控无“盲点”。按季开展操作风险与控制自我评估工作，认真做好操作风险关键指标监测、操作风险损失数据分析报送、操作风险控制与自我评估和重大操作风险事件报告工作，确保了完成操作风险损失率目标。

  坚持文化引领，普及合规教育。该行扎扎实实地开展丰富多采、形式多样的内控合规“执行强化年”主题各项活动。一是开展合规文化核心理念与新时期“十大禁令”巡讲活动。制定巡讲计划，组织宣讲师对支行、机关部室中心全体人员进行宣讲，全行机构和人员巡讲教育面达到两个100%。二是努力打造“新三铁”精神。在全辖开展“寻找我心目中的合规标兵”评选活动，动员全行员工参与合规标兵评选活动，优选“合规标兵”单位和“合规标兵”个人。三是广泛开展合规案防常态化教育培训活动。建立“分级管理、层层负责、人人参加”的组织机制，全面完成参学率、考试合格率、人均学时完成率三项指标。四是开展“熟知禁令、承诺执行”讨论活动，采取座谈、演讲、辩论、征文、案例沙龙等形式开展讨论。五是组织各支行举行“合规在心中，时刻敲警钟”的内控案防知识闭卷考试。举办“践行合规文化 争做合规标兵”演讲比赛。大力在全行营造了“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。