建行枣庄薛城支行强化非法集资防范

建行枣庄薛城支行强化客户涉及非法集资风险防范，以杜绝客户资金链断裂，威胁到我行声誉和信贷资金安全，高度关注，加强监测，同时防范洗钱风险。

一、加强员工教育和行为排查，重点防范员工内部违规违法风险。一是要加强员工教育，使员工从思想上远离非法民间集资。在各种培训活动中深入分析非法民间集资的案例，充分利用“每日晨会一提醒”、每周案防一讲、每月案防与整改工作例会、等多种方式，强化员工案件风险防控意识，引导员工自觉践行职业操守，远离非法民间集资。二是加强员工行为排查，及时发现并扼止风险苗头。创新排查方式，综合运用员工谈心、家访、外查、信息系统筛查等多种形式，提高排查效果。

二、关注公司客户涉嫌民间借贷风险，及时采取风险防控措施。一是要加大企业贷后管理，重点了解客户资金来源及资金流向，并视情况及时采取应对措施。二是对企业生产经营情况及管理状况进行调查评价，核查企业是否存在盲目投资、盲目上马固贷项目、投资规模急剧扩张等情况。三是将企业生产、销售与资金流向、货物流动等情况进行匹配核查，分析企业是否存在洗钱行为。四是对存在资金往来关系混乱、民间融资行为频繁、民间融资金额较大等情况的客户，应及时采取风险防控措施。

三、持续加强反洗钱工作，提高可疑交易分析识别能力。认真组织学习，有效贯彻落实,进一步加强对重点客户及电子银行、大额存取等业务的监控，积极做好客户身份识别、可疑交易报告等反洗钱工作。