工行抚州文昌支行规范网点人员行为增强风险防控能力

     今年以来，工行抚州文昌支行通过规范营业网点人员行为，业务运营风险管理质量得到显著提高，风险防控能力进一步增强。

　　一、强化现场管理人员履职管理。该行充分发挥现场管理人员的业务事中控制作用，组织网点现场管理人员认真做好柜员业务操作区的业务巡查，规范柜员严格按操作流程办理业务，发现柜员的违规操作及时纠正，特别是严格控制柜台联机反交易、错账冲正交易和补打凭证交易，将各种业务操作风险消灭在萌芽之中。对风险事件发生多、风险水平暴露高的柜员及重点人员、特殊业务、新办业务等进行重点帮扶，真正起到了网点营业现场管理的“把关堵口”作用，确保全辖风险整治工作取得实效。       

　　二、严格按照操作流程处理业务。该行竭力减少漏客户签章（名）或签章不正确、未经有权人签批，凭证未打印或打印不完整、业务处理无有效依据、业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规、未按规定进行后续账务处理、账户信息录入或调整错误、漏凭证扫描、营业终了柜员未签退、临时账户超期使用等可控类风险事件。        

三、强化风险警示教育。该行管理人员加强对全体员工进行规章制度和业务知识的学习和培训，不断提高全体员工业务操作技能和风险防范技能，使全体员工在工作细节方面养成良好习惯，按制度规定操作。组织全体员工结合自身实际，通过晨会宣讲、组织自学、网络学习、专题辅导、现场辅导等多种形式积极开展富有特色的学习教育活动。通过典型案例、警示教育、零风险柜员及高风险柜员先进经验交流等方式，对风险事件触发频率较高的员工有针对性地进行教育和培训，切实解决“屡查屡犯”的深层次问题。

四、完善网点员工奖罚措施。为坚决杜绝“屡查屡犯”现象，该行严格按照总行《员工违规行为处理规定》，对“屡查屡犯”风险事件直接责任人和相关管理人员进行严格责任追究。对活动期间仍然出现屡查屡犯的员工或整改工作管理不到位的管理人员则从重处罚。对因管理松懈、思想麻痹、习惯违规、故意违规、屡教不改等导致重大差错问题的，将进一步加大处罚力度，从严惩处，对不能胜任岗位工作的实行下岗培训，确保从根本上解决屡查屡犯问题。同时，通过对零风险事件网点和柜员进行表彰奖励，切实发挥激励机制在有效压降“屡查屡犯”风险事件的长效作用。