工行萍乡分行落实各项制度 加强电子银行专业案防管理

   工行萍乡分行重视电子银行业务制度执行力,落实各项制度，规范业务操作流程。2018年一季度电子银行业务持续稳定健康发展，没有发生电子银行业务内部案件。

   一、加强电子银行业务操作风险防范管理。组织电子银行部门人员、网点负责人、电子银行产品经理、客户经理、大堂经理及一线柜员签署了《电子银行风险培训确认书》，做到人人知晓、坚决堵塞风险隐患，有效提升员工的风险意识与自我保护意识。指导支行一线人员掌握对电子银行业务注册办理的要领和主要风险点及相应有效防范措施。

   二、落实各项制度，规范业务操作流程。重视电子银行业务制度执行力,从源头上规范电子银行的操作，进一步明确、规范了企业网银注册变更业务受理要求与审核的基本规定。同时要求各支行严格按照会计档案管理相关规定做好对注册申请资料的核对和保管工作，将企网注册资料全部纳入凭证影像传输系统进行电子化保管，落实各岗位的责任，确保资料完整、齐全。

       三、加强电子银行业务的日常检查。积极配合省行专业检查活动开展,对检查中发现的问题当时要求现场整改,规范正确业务操作流程,有效降低了电子银行业务的潜在风险。对省行组织开展年度专业检查工作，在检查中发现的问题，当场进行了业务辅导，并要求责任支行按时进行落实整改到位，对检查发现的有关问题责任人进行违规积分处理。同时，市行组织开展一次全行电子银行业务自查工作，要求各支行网点对照提纲自查，发现问题及时纠正，整改落实，规范业务操作流程，依法合规开展电子银行业务活动。

   四、定期下发相关电子银行风险监控业务数据，要求相关业务人员及时进行核实。运用电子银行非现场风险监测模型，每月做好相关模型数据生成和统计分析上报工作，按时报送了非现场监测数据核实情况，扎实做好辖内电子银行业务的非现场监测。

  五、严格落实电子银行渠道反洗钱工作。组织各支行做好新增反洗钱二、三类企网客户公转私交易限额设置工作，通过限额控制风险敞口，预防重大洗钱行为。对于操作证书超限额500万的，要求进行以上门方式尽职调查。对于一代单证书企网客户要求支行进行证书更换为二代U盾，提示其应增加授权证书，并要求客户签定单证书承诺书。

六、防范电子银行内、外部欺诈风险事件，指导各支行进一步提高基层柜员的风险意识，做好客户风险教育和提示工作，保护客户的资金账户安全。对总行《关于防范工银e支付业务风险的提示》，及省行《关于不法分子利用网银无介质交易诈骗客户资金的风险提示》等通知文件及时转发各支行，并要求各级行管理人员要对当前内、外部欺诈风险防范形势及网银注册风险有充分的认识，并按照总行要求扎实做好员工风险教育、业务培训和监督检查工作，及时消除案件隐患，切实做好案件防范工作。组织员工集中学习并在支行培训记录本上记录培训情况，且员工学习后需本人在记录本上签字确认，相关学习和签字记录请各行留存备查。及时下发总省行电子银行业务风险提示，重申强调各支行网点对此须组织相关从业人员认真学习,做好内外部业务风险防范与管理工作。如在9月30日再次重新下发两期风险提示，再次提示风险事件防范处理措，有效地防控外部风险事件发生。

七、强化业务信息系统安全管理。今年一季度按照年前计划，制定业务应急演练预案，进行业务应用系统的应急演练，确保业务系统的稳定运行。

八、加强员工行为的规范化管理。组织学习有关员工行为守册，员工禁止行为管理规定，员违规行为处理规定等通知文件，以及实际发生的各种风险案例提示，同时不断增强对员工思想意识风险方面教育，对于发现员工异常行为进行动态排查与重点关注。

九、按照省市行内控监察部门工作部署和要求，开展了员工整治年相关内容学习，进行员工异常行为的排查，同时，要求全员进行网络大学的日常行为规范知识的平常学习。

十、主办了一次全行员工的电子银行业务知识与营销技能比赛，通过以赛代训的形式,努力引导员工对新的业务制度与业务操作流程主动广泛学习，让一线从业人员掌握电子银行风险防范技能知识与应对风险事件具体措施，提高了业务人员防范外部欺诈风险管控水平。