建行长沙铁银支行加强对客户资金交易监测分析，做好风险排查

         近期，建行长沙铁银支行风险部协同业务部门、开户行认真做好客户的加强型尽职调查工作，加强对客户资金交易监测分析，做好风险排查，充分履行反洗钱义务。 
       一直以来， 该行反洗钱中心高度重视，组成了由反洗钱中心、国际业务部、渠道运营管理部、风险管理部和开户行的快速应急小组，加班加点排查风险。通过各部门通力合作，了解到客户每年外汇结算量较大，属于外管局认定的A类客户。为确认公司生产规模是否与其外汇交易规模匹配，开户行又到公司现场调查。初步判断为交易可疑。
应急小组立即行动，在反洗钱系统内调高客户风险等级，人工增录重点可疑交易，根据收集了解的情况编制了一份身份信息详尽，资金交易描述清晰，深入分析交易特征，具体描绘可疑行为的纸质报告上报人行。在此基础上，反洗钱中心编写了洗钱风险提示，要求全行对客户的可疑行为高度重视，强化反洗钱责任意识和敏感意识，监测、发现反洗钱重点可疑交易报告以后，应严格按照人民银行和上级行要求做好重点可疑交易分析。上述工作的开展中，邵阳分行实时向省行汇报进度，得到省行的指导和肯定。
此次风险排查，反应迅速，尽职尽责，切实履行了反洗钱义务。面对日益严格的外部监管要求，将进一步提高主动识别可疑交易的意识，提升业务办理过程中，发现可疑情形及异常交易数据的能力，全面履行客户身份识别与尽职调查义务，及时向人行或公安机关提交可疑交易报告。