工行江西赣州瑞金支行抓好业务风险防范管理提升运行质量

     今年以来，工商银行江西赣州瑞金支行从事前防范、事后整治二方面入手，增强业务运营风险管理的针对性和有效性，切实规范业务操作行为，有效压降风险事件和防范案件事故，做到标本兼治，促进运行核算质量提升。

  加强员工培训教育，提高风险防范意识。该行通过加强对员工风险案例的学习和领会，认真分析高风险网点和柜员的风险特征、风险频率以及后续整改情况，有针对性地采取切实有力的风险控制措施，对相关柜员进行重点帮扶和业务培训、指导，进一步强化员工职业道德和遵章守纪意识及风险防范意识，严禁员工不按规章制度、不按操作流程办理业务的行为，切实有效地压降高风险网点和柜员的占比，进一步减少风险事件数量，全面提高网点运行核算质量。

  强化关键环节治理，防控操作风险事件。一是加强集中处理业务凭证审核，对重要事项、特殊业务、错账冲正、撤销、确认失败等特殊业务进行审核把关。二是切实加强空白重要凭证使用过程的核验，对实行联机销号而发生手工销号且非常情况的，现场管理人员给予重点关注，建立按日核对，定期检查制度。三是以全行开展的“查违规、堵漏洞、守制度、强内控”案防建设活动为契机，狠抓制度落实，培育员工遵章守纪的责任意识、合规意识、风险意识，使员工真真切切认清金融行业的职业准则，努力形成“以低风险为荣、以高风险为耻”的良好氛围，夯实运行风险管理基础。

 实行名单制管理，加大惩处整治力度。该行深入分析高风险网点（柜员）运行风险状况与特征，采取一对一的诊断分析方式，对高风险网点和柜员进行现场约谈，对持续且频发风险事件的行处加大责任关联和岗位问责力度。对管理不力，连续两个季度进入总行高风险网点通报，又不积极落实整改措施，导致再次进入高风险队列的，该行将对相关网点负责人及主管行长进行问责；对出现同样情形的柜员，将通过待岗培训和调离岗位等方式进行问责。

  突出监督检查重点，强化员工行为控制。一是加强业务运行风险的监督，尤其是抓好重点环节、重点岗位、重点人员的专项检查，针对当前员工操作行为中的突出问题、风险隐患较大而又容易忽视的问题进行重点检查。二是加强现场管理，关注员工现场业务操作流程的合规性，加强对大额、特殊业务、重点业务的事中风险控制，及时发现问题、解决问题，做好业务操作的事前、事中控制。三是抓好各项问题、各类风险事件的整改落实，深层次地挖掘问题出现的原因，对屡查屡犯的事件和人员尤其要加强重点分析和帮扶，建立专项分析制度，提出相应的管理措施并确保落实到位。