工行抚州分行加强网点假冒开户风险管理

     为有效防范假冒开户风险事件发生，工行抚州分行加强网点假冒开户风险管理，要求各支行网点积极组织员工认真学习，增强安全生产和合规经营意识，提高辩假防假素质和突发事件的处置本领。

    一是牢固树立依法合规经营理念。要求在业务发展中，严格遵守各项监管规定和制度要求，坚守“底线”思维，严禁触碰制度“红线”，切实提高风险意识。

    二是时刻保持高度警惕。对新开户办卡的客户，加强对客户的识别能力和辨别力，认真、仔细核查其身份证件和客户的相貌特征，决不能放过任何细微点，防止假冒他人身份证件开户办卡，在当前复杂的经营环境下，要求员工时刻绷紧风险防范这根弦，严格按操作流程处理业务，把握好服务与合规的关系，时刻保持高度的警惕心，不给犯罪分子可乘之机。

    三是严格按照操作流程办理日常业务。要求规范各项业务操作流程，认真对待每一笔业务，利用多种方法认真核对客户身份证件，把好源头这一最重要关口，不给别有用心之人可乘之机。

    四是做好客户风险警示提醒。积极、主动向客户宣传电信诈骗的常见手法及危害性，提高客户风险防范意识，营造一个和谐的金融环境。