工行临汾开发区支行开展授信审批风险排查

    近期，工行临汾开发区支行开展授信审批风险排查。对去年第四季度以来发生的业务进行重点排查。

     主要检查CMS系统、关联关系及特别关注系统、外部欺诈风险信息系统等行内系统，排查客户在我行的各类资金往来、代发工资、上下游交易对手等关联关系；查阅审查报告、调阅集体审议会议纪要，检查审查审批人员是否尽职履责。主要风险环节：一是未按规定对关联客户进行统一授信管理；二是未按规定对需集体审议的业务事项进行集体审议，未从实质风险防控角度审议业务方案，或未将议定的重要事项以及业务办理条件等管理要求落实在相关合同和协议中；三是未能根据经办行反馈的核查信息，有效识别客户各种造假行为，并对审查发现的风险提出审查意见。