邮储银行南丰县支行：开展反洗钱宣传 防范非法集资

       近年来，邮储银行南丰县支行深入贯彻反洗钱、反恐怖融资、反逃税的精神，认真落实省市分行反洗钱工作要求，12月5日，该行扎实开展了反洗钱宣传系列活动。为深入客户群体，该行在营业部门口设置了“反洗钱”宣讲点，同时，还组织员工进商圈、进社区、进菜场，通过简明易懂的方式为公众普及反洗钱知识，有效营造了良好的反洗钱社会氛围。
       加强领导，确保活动方案落实到位。近年来，非法集资案件频发，不仅涉及领域广泛，且作案方式层出不穷，越来越多的群众掉入了非法集资的陷阱。因此，营造一个良好的反洗钱工作环境尤为重要。据悉，南丰县支行一直高度重视反洗钱相关工作，并持续加强与人民银行的沟通，紧跟上级行反洗钱工作要求，在此次活动中，第一时间成立了反洗钱领导小组，并根据实际情况制定了具体的活动实施方案，向南丰县人民银行征订了相关宣传资料，积极、广泛、务实地开展宣传工作，确保宣传活动取得实效。
       以活动为载体，有效推进反洗钱宣传。为提高群众对非法集资的风险意识和识别能力，提高公众的反洗钱意识及自我保护意识，促使公众了解反洗钱、远离洗钱活动、理解并支持反洗钱工作，进一步防范非法集资，邮储银行南丰县支行紧紧围绕反洗钱主题，采取喜闻乐见、形式多样的活动方式。一方面，充分利用网点资源，通过LED屏循环滚动宣传标语、网点电视播放公益广告、发放宣传折页等传统方式有序展开厅堂宣传活动。另一方面，在营业部门口设置了“反洗钱”宣传点，并组织网点未当班人员现场宣讲反洗钱知识，在向客户传播反洗钱知识的同时，也接受民众的咨询，据活动现场反馈，许多客户对本次宣传活动表现出极大的兴趣，并提出了许多问题，该行工作人员都耐心地一一作出了解答。
       此外，该行还组织员工成立了移动宣传小分队，走进商圈及周边社区、菜场等人流量较多的区域，通过多种形式向广大群众积极宣传非法集资的危害。据该行宣传人员介绍，“通过此次活动了解到有很大一部分群众对投资理财缺乏了解，而手头闲散资金较多者，往往缺乏辨别风险的能力又抵挡不了高回报的诱惑，面对“高额”诱惑，极易落入非法集资的陷阱，因此，对反洗钱知识的宣传不能一蹴而就，而是一项长期的、基础的工作”。
加大反洗钱培训、强化反洗钱监督。该行将反洗钱宣传活动与行内反洗钱联络员的培训紧密结合，通过支行集中培训与网点夕会学习相结合的方式，结合相关案例，重点学习了反洗钱法律法规、客户身份识别和风险分类、大额及可疑交易人工识别等内容，有效增强了反洗钱人员的责任观，提高了业务人员的综合业务素质，提升了员工打击非法集资的积极性。
      据了解，该行深知反洗钱监督工作是金融稳定发展中一项非常重要的环节，对防范风险、维护金融稳定发展具有重要意义，针对不同对象设立了不同监测预警指标，由专人负责对涉嫌非法集资线索的收集及认定，每日对辖内异常交易风险隐患进行分析认定、重点排查，且反洗钱管理员做到每日督促网点，认真做好客户身份识别和客户尽职调查工作，并加强大额交易和可疑交易的报告质量，每日终了通过微信群上报完成情况等。除了排查可疑客户外，该行还定期对本行从业人员进行必要的排查工作，通过内部系统对本行员工是否存在违规操作、异常交易风险隐患等进行排查分析，通过与公安、法院等外部机关协作查询是否存在违法犯罪情况、是否列入失信人员名单、是否涉及诉讼案件等，重点排查分析是否存在参与非法集资、民间借贷等异常行为。
      据活动现场反馈，通过此次系列宣传活动，很大一部分群众了解了洗钱知识及反洗钱工作，懂得了如何辨别非法集资陷阱，并对金融机构反洗钱工作表示充分的理解与支持，有效提高了公众反洗钱意识和自我保护意识。
该行表示，在今后的工作中，将继续坚持统一思想、加强领导、求真务实，不断推动反洗钱工作切实取得实效，继续贯彻落实上级行要求，持续关注涉嫌非法集资苗头，按照“早发现、早处理”的原则，持续建立内控监测预警机制及排查工作长效机制，明确责任，共同营造安全和谐的金融环境。