工行萍乡分行加强非法集资监测预警工作

  工行萍乡分行加强非法集资排查，加大打非处非工作力度，23018年四季度在全行员工异常行为排查中，要求辖内机构切实加强员工参与非法集资的排查，按照《员工异常行为排查办法》要求，切实加强员工日常行为管理，重点对员工参与非法集资、民间借贷、违规担保、经商办企业、飞单业务等多渠道、多角度开展员工异常行为排查，落实排查责任。从四季度各单位报送排查情况来看，未发现员工参与非法集资的现象。
    一、加强员工“三位一体”教育，开展员工常态化教育工作机制。一是本着预防在前，教育为先，组织员工深入学习贯彻习近平总书记关于“赖小民案”重要批示精神，深刻汲取“赖小民案”、“林晓轩案”及“李纯会案”等我行典型案例教训，在全体员工中集中开展警示教育和对照检查工作，加强员工警示教……二是特邀萍乡市纪委秘书长为全行副科以上干部讲授《中国共产党纪律处分条例》，详细解读了《中国共产党纪律处分条例》修订历史、目的和意义，强化全行管理人员党纪意识。会后观看了《不忘初心警钟长鸣——萍乡市近年来查处市管干部警示教育专题片》，通过查处市管干部的悔过认罪和现身现说法，强化党员干部警示教育。三是推动“以案说纪 以案说规”主题教育活动深入开展，持续加强员工思想教育、制度教育、法纪法规教育，通过系统学习《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等，规范员工行为。以身边的案例，强化员工警示教育，及时以《廉正微课堂》为载体，警示员工廉洁从业，营造“学合规、守禁令、强执行”环境，形成员工教育常态化工作机制。
    二、多维度开展员工异常行为排查，防范案件风险。一是核查员工《个人征信报告》，防范信用风险。通过核查重要岗位、重点人员《个人征信报告》，排查员工大额借贷、信用卡持卡和消费透支情况、违规担保等情况。关注大额负债员工负债变化情况，排查还款是否存在违约，及时评估风险，谨防因负债劣变发生重大风险和案件。前期，2名大额负债员工负债大幅下降，一名因交通事故造成高负债员工本季度予以解除关注。二是落实员工家访，重视客户走访，延伸员工行为管理。通过走访和回访重点客户，加大对员工参与非法集资、民间借贷、违规担保，以及充当资金掮客的外因排查。通过落实员工家访制度，向员工家属宣讲工行新时期“十大禁令”，了解掌握员工“生活圈、社交圈、娱乐圈”，联动员工家属，防范“十大金融违规行为”，强化员工八小时以外管理。
三是采取突击检查和非现场检查，预范重点风险。要求各支行通过突击检查员工办公场所和抽查录像，综合管理人员事中控制和员工日常行为管理，加强对员工非法集资、抽屉协议、代客业务和飞单销售的排查。
四是强化员工日常情绪管控。要求各级管理人员，提高责任意识和案防意识，塑造自己人格观魅力，关心员工日常工作和生活，与员工交心交友，通过谈心、谈话，抓早抓小，加强员工情绪管理，预防小事变大事，消除案防隐患。同时，要求将日常排查记录在《员工行为动态管理工作登记簿》上，做到履责有据。五是利用监测系统强大科技支撑，发挥职能部门排查专业作用。该行要求各职能部门要发挥专业部门职能作用，充分利用监测系统数据和痕迹分析，精准排查员工异常行为，提高排查质量和效果。