工行萍乡分行落实“扫黑除恶专项斗争工作”排查

 工行萍乡分行为落实江西银监局、江西保监局印发了《关于转发银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（赣银监发〔2018〕30号），要求全行各机构、部门主要负责人提高“扫黑除恶专项斗争”政治站位，把员工涉黑行为排查纳入季度异常行为排查，遏制非法金融业务活动。
 

• 加强员工法纪法规教育，增强员工法律敬畏意识，和遵纪守法意识。大力宣传“工商银行新时期十大禁令”，通过加强员的普法教育，特别是《民法》、《刑法》、《商业银行法》和金融监管法规等的宣讲，提高员工法纪意识，引导员工严格遵守国家法律和监管法规。
• 加强员工“三位一体教育”，突出重点，强化员工行为管理。在日常员工管控中，加大对涉黑涉恶苗头等异常行为的排查力度，严防本机构、本部门员工涉黑、违反禁止性规定的行为。

三、突出重点，加强员工重点风险排查。一是加强对员工非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的排查。对员工账户和反洗钱监测系统出现资金异动情况预警的，及时核查，发现问题，立即上报，启动应急机制处置。同时，加强员工行为日常管理，通过走访客户和员工家庭、突击检查、查看录像、核查员工征信等手段，强化对员工非法吸收公众存款、非法集资和参与民间贷款的排查。二是加强以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款和利用黑恶势力开展或协助开展业务的排查。通过走访员工家庭、社区、公检法等部门，了解员工是否存在涉黑行为。同时，加强对融E安系统有关涉及员工信息的核查，发现问题及时上报和处置。三是加强信贷资金监测，强化对套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的排查，严禁我行贷款流向小贷公司和其他融资机构。四是加强高管人员和信贷从业人员异常行为排查，排查员工是否有为黑恶势力提供信贷资金支持，加大对员工涉黑涉恶苗头等异常行为的排查，从源头上遏制非法金融业务活动。从四季度员工异常行为排查情况来看，未发现员工有涉黑异常行为。