建设银行石家庄分行借助个贷风险预警模型防范外部风险
建行石家庄分行房金业务条线在“防范外部侵害、加大违规警示”教育活动中加强违规警示教育，强化风险合规意识。积极抵制打击外部侵害行为，对个别开发商套贷、个别房产中介机构协助借款人提供“假首付”、“假收入”、利用“假房价”骗贷、个别不法分子操纵借款人骗贷，以及个别员工受不法机构诱惑出卖客户信息牟利等行为进行排查和整改。据悉，该行住房金融业务部业务部充分借助个贷风险预警模型，重点关注模型发现的重要预警信号（如贷款真实性、首付款来源真实性、资金流向等模型）以及多次出现的疑点数据，认真落实《中国建设银行个贷风险预警模型核查应用管理办法》有关要求，组织落实好核查工作，杜绝核查表面化、敷衍化。充分利用内外部审计检查等相关警示，通过业务排查、人员谈话等多种手段进行深挖细查，对风险事件分类梳理剖析暴露问题，有针对性地提出识别方法和防范措施，并及时传达到基层机构，提高一线员工对问题的认知度，增强风险辨识能力。
作者：樊斌 边晓荣
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