工行漳州分行严控信用卡资金流入违规领域

      工行福建漳州分行把严控信用卡资金流入违规领域作为合规经营的一项重要内容来抓，进一步规范本行员工和客户合规用卡、合规使用信用卡资金，促进信用卡业务健康发展。
      加强警示，“踢”“降”并举。该分行通过行务会、微信群、邮箱等渠道，反复通知提醒辖属各行部员工，加强对信用卡政策、规章、业务的学习，增强全员合规意识和风险防控意识，严格执行制度管理要求，严禁信用卡资金、融e借资金流入生产经营、房地产、股市、投资、期货等国家法律法规及监管政策禁止的领域。对发现信用卡资金、融e借资金流入违规领域的，及时整治，严格根据有关规定，将违规者“踢”出白名单并加入灰名单，同时视风险情况调降其个人信用授信额度，必要时提前催收；进一步要求客户信守承诺，合规使用信贷资金。
      加强管理，“查”“处”并行。该分行加强行内员工信用卡异常交易管理，严格执行省工行关于进一步加强行内员工信用卡管理的要求，对涉嫌套现及其他违规用卡的，将相应卡片的卡片额度、信用卡总额度和预审批额度降至文件规定额度，并加入灰名单；对降至文件规定额度后再次涉嫌套现及其他违规用卡的，加重处罚，取消该卡用卡资格；对取消用卡资格后再次发生涉嫌套现及其他违规用卡的，由内控部门对该异常交易进行深入核查，认定存在违规性质后移交监察部门依照总行有关规定进行严肃处理。（黄胜利）