工行陕西安康分行开展机构结现专业“牢记合规红线、提升履职能力”大讨论

　　2019年10月30日， 安康分行开展机构结现专业“牢记合规红线、提升履职能力”大讨论，辖内网点负责人和客户经理、机构结现部全体员工共计40余人参加了讨论，期间，邀请省行结现部产品经理就取消企业开户许可后面临的监管形势进行了分析讲座。

　　讨论会上，组织大家学习了总行《商业银行合规红线手册》内容，与案件警示教育相结合，联系机构结现专业内控管理、风险管控的重点和薄弱环节，重点业务领域、关键操作环节、屡查屡犯问题，参会人员围绕单位结算账户尽职调查、工银聚和e缴费业务风险点、防控措施等方面开展热烈讨论。

　　省行结现部产品经理重点就取消企业开户许可后账户尽职调查工作外部形势及内部管理进行了分析，提醒大家充分认识到外部监管的形势严峻，坚持防范金融风险，强化企业银行账户管理，做到风险防控力不减，加强账户全周期、全流程管理，重塑账户管理意识，独立、全面承担账户全生命周期的合法合规主体责任，针对高风险账户、产业园客户和P2P企业尽职调查工作，提示客户经理做到尽职尽责，把好风险关口。该行机构结现部负责人针对机构结现专业工作重点，从人民币单位银行结算账户尽职调查、法人理财、财智账户卡、贵金属业务反洗钱业务的风险点、日常排查发现问题、风险防控措施三个方面，结合实际案例进行剖析，现场与网点主管行长、客户经理进行互动交流，探讨交流工作中遇到的困惑，收到良好效果。

　　本次大讨论重在启发员工认清规则、违规、案件、风险等的内涵及其关系，从思想上统一认识，在内心建立“合规底线”，推进全员深植规则意识，教育员工“牢记合规红线 提升履职能力”，做到合规经营。