一、案例经过：
近日，某客户到青山湖南京东路支行来办理跨行汇款业务，称手机银行登陆时遇到问题。我行客户经理积极耐心的帮客户找出原因并解决。在操作手机银行过程中发现，客户添利宝有不少资金，且已积累了一定收益，由此推断出客户资金已沉淀了一段时间。于是向客户了解近期资金使用情况，以及平常的投资偏好。经了解，客户在我行资金较稳定，但由于缺少时间打理，一直没做配置。聊天过程中还发现，客户有20万的基金，在15年高点买入，目前处于亏损状态，也一直没有管理。在了解到以上情况后，客户经理给客户分析了当前资本市场的形势，解释了版块轮动以及赛道转换的行情趋势，推荐了可重点关注的新能源、半导体、军工等领域，并且结合客户不愿花过多时间精力打理资金的性格和习惯，向客户推荐了基金定投及固定期限类理财，客户非常感兴趣，当即办理了基金转换及定投业务，且后期会继续和客户经理沟通理财事宜，同时表示会将他行到期资金转至我行。客户对我行的服务表示认可，高度赞扬了我行的专业水平。
二、案例分析：
本案例中，客户经理积极帮助客户解决问题，做好相应的指导服务工作，在这个过程中，细致地挖掘了客户的潜在需求，同时不失时机地向客户推荐适合其风格的产品。针对客户的性格特点，详细介绍基金定投这一轻松且平摊风险的投资方式，让客户放心，进而优化了客户的资产结构，增强了客户粘性。
三、案例启示：
1、强化网点服务水平。在现如今的经济背景下，同业竞争日趋激烈，网点员工要不断提升服务意识和服务水平，为客户着想，立足客户需求，以优质、专业、周到的服务打动客户，让客户成为我行的回头客。
2、加强业务技能培训。网点要加强对员工的业务培训，及时将新业务、新产品传到至员工。同时员工也要不断学习各项业务知识，提升业务技能，高效熟练的为客户办理业务、解决问题，在能有更多的机会了解客户，发掘新的营销机会。
3、提升思想意识。目前网点阵地营销已是同业竞争的主战场之一，我们要珍惜每一位到店客户，在给客户办理业务的同时，我们能多问一句，多了解一些，就能多找到一些营销的突破口。吴洁琼
