工行景德镇中山支行持之以恒做好内控案防工作

今年以来，中山支行对加强小资产业务和反洗钱工作管理，对客户经理管理、客户经理贷后回访等工作进一步落实。内抓管理，外拓市场，加强业务操作风险和流程管理，明确案防工作重点，统筹处理好业务创新营销与依法合规、风险控制的关系，通过加强操作风险日常监测、分析、提示，积极开展各类检查，落实风险防范措施，强化操作风险管理，确保业务安全有序开展。         
一、加强合规遵章教育。组织学习内控文件和制度、通报、案例，增强员工风险防范意识。如组织召开案例分析会，着重分析案例、风险事件产生的原因、风险隐患和防范措施，引导员工提升风险意识，加强行为操作规范；组织员工观看教育片，以案为鉴，进一步督促员工自重、自醒、自警、自励；通过收集典型案例、身边的案例。分析风险事件产生的原因、风险隐患和防范措施，提高员工对风险的识能力和风险环节的控制能力。         
二、加强操作流程管理。密切关注业务发展中产生的高风险业务和高风险环节，针对新业务和流程变化，及时补充与完善，解决流程、职责不明的问题，对重点岗位、重点部位、重点环节和重点业务，加大监控和检查力度，优化业务流程，进一步明确和强调相关风险点的控制要求。反洗钱工作人员加强工作责任心，及时处理系统数据，通过完善可疑报告甄别及大额交易补录工作，保证系统甄别、补录工作的质量。         
三、加强员工操作风险防控。开展警示教育，提高制度自觉执行力和风险防范能力，加强员工日常行为规范管理，提高风险识别和防范能力，遏制违规行为和案件事故的发生，借鉴系统内外案例，进行剖析，汲取经验教训；通过加强考核、分析、通报和约见谈话、指导等措施，强化管理力度，规范员工业务操作行为，有效控制内部风险事件，降低可控风险暴露水平。         
四、加强检查监督。分层次开展对关键岗位、重点部位以及薄弱环节的检查，落实问题整改，消除风险隐患，提升员工的风险防范意识、制度执行意识和案件防范意识，从而有效促进各项制度规定的贯彻落实；客户经理认真履职，充分发挥贷前控制作用，做好贷后回访工作，真正做到关口前移，审核过程不流于形式，严格把关，审核好每一笔贷款业务，不断提高小资产业务管理的质量，有效防范案防风险的发生。