[改革开放看工行]工商银行鹰潭分行深化风险防控机制 全面强化合规管理
今年以来，工商银行鹰潭分行认真贯彻落实总省行合规工作部署，以“完善组织体系、领导率先垂范、加强制度建设、注重风险排查”四位一体抓合规，使全行员工合规意识进一步增强、合规运行更加顺畅、合规执行更加有力、风险防控进一步提升，实现安全营运“零差错”。
一、完善组织体系，明确合规职责。该行一是明确行长为内控管理的总责任人，成立合规领导小组，明确组织职责，该行领导按计划开展各项合规管理活动，并尽职履职；二是定期或不定期召开合规管理会议，听取合规管理部门的工作汇报，并形成会议纪要；三是明确合规管理部门及人员职责，对重大违规事件及时向上级和监管部门报告，确保各项业务健康发展；四是严格执行上级下发的各项合规管理制度，合规管理制度明晰、全面并覆盖所有业务。
二、领导率先垂范，营造合规氛围。该行一是班子成员以身作则并高度重视合规培训工作，带头宣讲合规，将职业操守和道德准则纳入培训范畴；二是定期进行警示教育和案例教育，组织全员观看“合规警言”及“案件分析教育视频”；三是中层以上干部积极主动参与合规培训，率先垂范，有效带动全行上下各业务部门或业务线条员工都能够接受全方位的合规培训，形成了领导带头、部门配合、员工齐心协力的长效机制，形成了良好的合规文化氛围。
三、加强制度建设，夯实合规基础。该行按照现代商业银行管理理念，对不再适用的制度进行废止，对存在漏洞或不符合监管要求的制度进行修订，对制度空档进行补充制定。今年以来，共梳理、修订各项制度50余项，使各项制度规范、精细且便于操作，增强了可操作性。
四、注重风险排查，强化合规经营。该行一是定期开展操作风险全面排查和专项整治活动，重点加强信贷、财务管理环节的操作风险管理，对检查中发现的问题，建立整改台账，明确整改部门和整改责任人，制定有效的整改措施，明确整改时限，严防各类案件事故的发生。二是加大违规问责力度，对重大违规问题移送相关部门严肃处理；三是对各支行网点执行合规制度情况，该行与各支行网点绩效考核挂钩，增加或扣减考核分值，直接影响员工绩效收入。通过严格考核，奖罚分明，切实提高了员工业务操作的合规水平，有效防范了各项操作风险的发生。
来源：工商银行鹰潭分行
作者：潘志远
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