工行朔州铁路支行规范销售行为控制个人理财业务风险

 近日，工行朔州铁路支行根据总行《关于严厉整治误导与违规销售个人理财产品行为的通知》，对个人理财业务、银行理财产品和代理业务合规销售进行了全面检查，规范了各类理财产品销售行为，优化销售环境，维护客户合法权益。

  一是全面揭示产品风险，为客户做好评估。该支行配备了具有产品销售类资格的客户经理，销售金融理财产品，在销售产品时正确引导客户购买，全面揭示产品风险，为客户做好评估，并及时披露理财产品的相关信息，正确处理营销与管理的关系，规范银行类个人理财产品出售，依法合规销售，保证了在合规销售的前提下，稳步壮大理财销售力度。
  二是强化理财产品销售合规性培训。该支行通过晨会等时间，学习新发行的理财产品，增强理财的责任意识，规范理财产品销售流程。杜绝个人保险产品与银行存款或银行理财产品进行混淆宣传销售，杜绝采取抽奖或存款赠保险等方式误导客户购买个人保险产品。
  三是严格理财产品信息披露。该支行理财经理当好客户的好参谋，做好理财产品售后服务工作，通过电话，短信形式等日常方式将理财产品收益变动情况准确及时地告知客户，正确引导客户，全面揭示产品风险。
  四是严格落实销售前风险评估制度。理财经理在销售各种理财产品前，均通过系统对客户的风险承受能力进行评估。根据客户经理风险承受能力，准确细分客户，量体裁衣，真正做到将适合的产品销售给合适的客户。新客户购买个人理财产品时，首先为客户做好风险评估，本人阅读协议产品说明书，与风险提示，充分了解清楚后购买。