工行贵州六盘水水钢支行扎实开展反洗钱基础工作

为深入开展反洗钱工作，更好地履行银行反洗钱义务，工行贵州六盘水水钢支行积极落实上级行关于反洗钱的工作要求，通过开展洗钱风险自评估，强化恐怖融资和制裁合规风险防控，深入推进客户信息综合治理，积极配合遏制和打击洗钱及其上游犯罪活动，全力做好反洗钱基础工作。

保证客户信息完整度。该行充分利用4502及4235交易，全面补录客户信息，对柜台实时受理或新建客户业务，务必做好身份识别和补录工作，核实证件真实性和有效期，确认职业及资信状况，力求客户信息完整率达到100%。对于离柜业务存量的客户信息，主动联系客户，认真做好联网核查，确保补录客户信息完整。

做好员工反洗钱培训工作。该行利用晨会和班后会，定期对员工开展反洗钱培训，通过组织各级人员学习反洗钱法、金融机构反洗钱规定等相关工作法规，并结合反洗钱案例，认真了解，分析总结，增强全员反洗钱能力。

做好大额汇款登记和汇总工作。该行对于柜面1万元以上的现金汇款务必登记大额汇款台账；对于大额转账汇款务必登记好用途，资金来源和性质，并利用登记PBMS系统协助监控；对于大额且可疑的汇款，立即报送营业经理或主任，随时监测大额可疑资金动向。

注重业务指导，增强合规履职能力。该行要求临柜人员牢牢把握风险要点，进行客户信息建立和补录，提高信息采集质量，全面清理非实名账户，坚持做好客户信息日常维护，扎实做好反洗钱合规管理和风险防控工作。