工行朔州山阴支行积极推进个人客户经理精细化管理

今年以来，为适应个人业务转型发展需要，工行朔州山阴支行不断强化个人客户经理的精细化管理，通过开展个人客户经理分层培训，细化考核措施，开展有组织的公私联动营销工作，促进各类业务由“粗放型”向“精细化”协调发展。
  一、细化考核管理。年初开始就制定个人客户经理绩效考核与目标管理两套办法，全面落实市行绩效与目标管理要求。除考核产品营销业绩外，加大管户客户储蓄与金融资产，管户优质客户与渗透的考核权重，综合考评客户经理业绩，形成较为科学完整的考评体系，并按照市行要求将考核结果与绩效工资发放及岗位去留升降紧密挂钩，逐步引导客户经理由单纯的产品销售向系统的客户维护转型。
  二、建立工作每日汇报制度，细化过程管理。个人客户经理每日登记工作日志，并建立支行个人业务微信群每日汇报工作业绩，每周召开一次个人客户经理专题会议，分析发展短板，让每位客户经理对整体营销进度做到心中有数，有效地促进了各项业务的健康、快速发展。
  三、细化优质客户拓展。将个人优质客户发展及渗透作为个人客户经理核心工作之一持续推进。管理上强调“名单制”管理，理财客户经理对管户锁定及非锁定客户定期做详细排查，进行再营销，从老客户中找机会，挖潜力，定期筛选并下发重点客户名单，围绕“目标客户清单”开展精准营销，挖掘有潜力的优质客户。个贷客户经理对存量贷款客户通过营销存贷通、商友卡等产品做好维护，挖掘潜力客户升级为优质客户。
  四、重点加强个人客户经理“走出去”营销能力的培养，实现经营方式由“粗放型”转向“精细化”。通过利用代发工资客户业务政策优惠和产品服务优势，实施项目发卡、项目联动，从源头抓好代发工资等客户拓展工作，以优质客户的扩面拓户来带动存贷款的增长。