为进一步深入推进外汇管理改革，支持实体经济发展，促进国际贸易投资便利化，国家外汇管理局于今年先后下发了《关于进一步推进外汇管里改革完善真实合规性审核的通知》，以及《关于便利银行开展贸易单证审核有关工作的通知》等相关文件，工行宿迁分行在第一时间及时、有效传达外管、总省行相关政策要求，做好培训工作，加强从业人员队伍建设，提高国际业务质量，确保外汇业务合规经营发展。
该行要求各县支行要适时转变观念，充分认识外汇业务的重要性，认真学习外汇业务各项操作流程，在第一时间及时、主动传达并学习外管局下发的最新政策，多次利用班后时间组织开展外汇政策方面的培训，强化国际业务风险管理与合规经营意识，加大政策和操作培训力度，提高经办人员业务素质，确保业务合法合规的延续性和长效性。
为了加强贸易背景真实性审查，该行严格实行展业三原则，首先是了解客户，对新客户要确认客户名录状态，审核客户营业执照、代码证、法人身份证、企业背景等营业证明资料，对原有的客户深入了解近段时期的经营情况。其次是了解业务，对应每种业务，经办人员要熟知操作流程，掌握需要审核的单证种类和要点。最后是尽职审查，在办理每一笔业务前，严格审核单证内容，对于涉及到的合同、发票、协议等，仔细核对签署日期、签署双方名称、金额、地点、条款等是否与收付汇业务内容相符，并留存单据及汇款单复印件。
该行还进一步规范操作流程，提高柜面外汇人员专业素质和操作技能降低操作风险。在贸易单证审核操作业务过程中，对超过十万元以上的货到付款业务均凭企业提供的报关单进行逐笔查询，逐笔核验并逐笔打印留存。办理资本项目业务时，认真审核客户的资质，如需提供主管部门批复文件的要求客户及时提供。如有不明确的地方及时与外汇局联系，提高业务的警惕性，严格背景审查、客户合规性审查。对无正常贸易客户、经常性大额购汇客户等存在可疑问题的客户，进一步了解客户真实情况，及时甄别异常交易、虚假交易等情况，切实防范企业开展无真实背景的跨境套利交易，严格遵守有关监管规定。此外对于涉敏业务，能够做到合规办理，加强涉敏业务培训与检查，动态更新客户关注名单，事前把控涉敏风险。
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