工行贵州六盘水分行积极防范电子银行外部欺诈风险

随着现代科技的不断进步，电子银行外部风险愈发严峻。2017年，工行贵州六盘水分行持续强化电子银行重点环节的风险管控，认真做好相关制度传导，全面提升风险防控水平，促进电子银行业务稳步健康发展。

该行充分利用LED滚动屏、媒体、报刊、宣传折页等多种媒体，广泛宣传电子银行安全使用常识，通过在网点发放电子银行风险防范宣传折页，进一步加强对客户的电子银行安全使用知识宣传教育，从而提高客户的风险防范能力和意识，共同防范外部欺诈风险。

同时，该行进一步强化风险提示与案例的学习，做好风险预警工作：一是及时转发上级行下发的外部欺诈风险提示、工银e支付业务风险提示及伪基站短信钓鱼诈骗风险提示等内容，强调在柜面注册环节中严格按操作流程办理，做好客户的风险提示和首次使用辅导；二是该行电子银行部多渠道收集编了多期当前电子银行风险事件案例，让柜面人员能够及时了解电子银行外部欺诈风险事件最新动态，了解各类诈骗的特点和手法，知悉各环节风险所在，掌握风险控制要点，更好地做好客户安全教育和风险提示。

此外，该行通过与专职反洗钱人员的交流与沟通，进一步完善相关机制和措施，配合本级反洗钱部门做好电子银行反洗钱工作，积极协助相关部门对电子银行可疑交易的查询，对于反洗钱专职人员监测发现的电子银行洗钱情况，及时对可疑交易甄别、判断和分析，需要关闭的及时进行关闭处理，用实际行动打击电子银行犯罪行为，营造良好的电子银行使用环境。