工行江西赣州分行夯实内控合规基础保障经营持续健康发展

   今年上半年，工商银行江西赣州分行坚持从严治行方针，积极应对内外部严峻复杂的风险形势，主动适应改革发展要求，创新工作方式方法，进一步完善和健全内控管理工作机制，着力夯实内控合规基础，没有发生系统性风险和案件及风险事件，为经营持续健康发展发挥重要的促进和保障作用。

   精心部署开展“十大重点领域和关键环节”专项检查。根据总、省行开展“十大重点领域和关键环节”专项检查的通知要求，在全行范围内组织开展了“十大重点领域和关键环节”专项检查，成立了专项检查领导小组。同时明确工作机制，落实工作责任，统筹推进各项工作。同时指定各部（室、中心）合规经理为检查联系人，负责检查的具体工作。专门召开会议,认真部署落实“十大重点领域和关键环节”专项检查工作，并以识别重大风险和隐患为导向，揭示重点板块和关键环节控制中的重大缺陷和重要风险隐患，把隐藏的风险隐患彻底释放出来，为实现全行全年案件和风险事件管控目标奠定坚实基础。

  深入开展市场乱象综合整治工作。为贯彻银监部门和总、省行工作要求，坚决彻查各类潜在风险，在全辖内精心部署世市场乱象综合整治工作，杜绝“不发生恶性案件和重大风险事件”，以正在开展的“十大”检查为基础，将银监局和总、省行部署的“三违反”、“三套利”、“四不当”、“市场乱象”专项治理，以及目前正在开展的“两加两遏”回头看整改问责检查等项目的治理要点和检查内容与之整合，统一部署、分工协作，发挥专业条线“一道防线”和内控“二道防线”的职能作用，认真对照“综合整治”工作要点、一本工作手册开展自查自纠整改工作，调度各专业检查资源协同检查整治，组成联合综合整治检查组，利用非现场、现场检查手段开展各层级自查和“上查下”对10个支行进行现场重点检查。

  落实从严治党从严治行要求。一是合规标兵示范。在全辖开展“寻找我心目中的合规标兵”评选活动，广泛动员各支行各网点和广大员工参与，优选出“合规标兵”，并通过图文资料、微视频、H5等喜闻乐见的形式对“合规标兵”典型事迹进行展示，充分发挥正面典型的引领带动作用。二是明示“十大禁令”。解读合规文化核心理念及新时期“十大禁令”，梳理“十大禁令”典型案例。开设合规文化专栏，让合规文化核心理念及新时期“十大禁令”深入人心。三是采取座谈、演讲、辩论、征文、案例等多种形式组织开展大讨论，在全行营造“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。四是深入合规教育，培植价值理念。以促进更快更优发展全面价值增长为核心，持续推进优秀合规文化建设。建立“分级管理、层层负责、人人参加”的活动组织机制，多方位、多角度宣传、传导、辅导员工合规案防常态化教育培训，使每位员工能够熟练掌握相关规章制度和操作流程，充分知晓并履行自身案防职责。

  加强“三支队伍”履职管理。一是重新修订内控专管员的履职考核，进一步强化城区行内控专管员管理，从原来集中办公改到按支部建制的一级支行办公，并作为兼职纪检监察员进入支行班子，履行所派驻的一二级支行监督职责，增强专管员履职的权威性。二是加强合规经理的履职考核。重新修订2017年合规经理考核办法，增加考核层级和内容。考核层级由两个增加到三个，分别按分行本部、支行、网点合规经理三个层次制定评价指标进行考核。支行、网点合规经理由市分行派驻支行内控专管员进行考核，促进合规经理有效履职，提升合规经理在各专业的内部管控能力。

   强化核查履职严防运营风险。以风险为导向，提高风险管理的针对性，一是建立业务运营风险核查工作质量考核评价办法，重点从核查人员履职、工作质量、内部管理、报告制度、业务培训、核查成果等方面定期对业务运营风险核查工作成效进行考评。?二是明确整治风险目标，遏制业务运营屡查屡犯风险事件、“十大”违规行为、和一类风险事件的发生。每月通报“业务运营风险事件”情况，责任认定小组联席会议对业务运营风险事件进行责任认定。三是实施奖优罚劣，实行业务运营工作质量奖罚分明策略，对发生风险事件的，对违规责任人按积分标准积分，并核减不同比例绩效工资。同时，对“三零人员”进行奖励通报表彰。四是加强培训指导，督促员工参加“学规定 守纪律 防风险 保安全 促发展”教育活动、“学制度、固基础、抓落地、强执行”活动和内控合规“执行强化年”主题活动，做到举一反三，学以致用。增强员工对制度的执行力，降低准风险事件的生成率。

  建设“五位一体”的检查管理体系。一是统筹管理检查计划，着力提升检查效能。按照“风险全覆盖，内容不重复”的原则，统筹编制了2017年度各部门专项检查计划，要求各部门、中心根据《2017年度赣州分行各部门检查计划》，按期组织开展并完成本专业检查项目。同时，各部门、中心及时、准确、完整录入检查信息，并做好信息利用与风险提示工作。二是落实监督检查整改工作，完善闭环管理，推进“双线整改”主体责任落实，明确被查机构和业务主管部门“双线整改”责任，按照“谁检查、谁督促整改”的要求，由检查部门对问题整改情况进行审核确认与跟踪督促。