工行江西赣州分行夯实基础推进合规案防管理

           为确保全年不发生系统性风险和案件及风险事件，工商银行江西赣州分行坚持从严治行方针，进一步完善和健全内控工作机制，着力夯实合规案防基础管理。

     认真开展案件风险排查。该行根据监管要求和“2017年案件防范和操作风险管理工作要点”确定的排查重点，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，结合“十大重点领域和关键环节”风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查，提高排查工作精准度和有效性，对查出的问题要及时跟踪，分析解剖原因，落实整改责任制，严肃处理责任人，采取有效措施消除风险隐患。检查督促落实《案防责任制实施细则》，严格执行案防制度，落实各项案防措施，杜绝违规放贷、盗取和挪用客户资金、员工参与非法集资、信用卡诈骗等涉及银行和客户资金类大案要案发生。
     深入推进重点风险治理。该行紧扣“十大重点领域和关键环节”治理任务，坚持“持续治理”“专项检查”双轮驱动，有重点、分层次落实好治理工作。一是看“有没有制度、制度是否有缺陷、制度有没有执行到位”；二是看“有没有系统控制，系统硬控制是否有效，系统控制是否联动”；三是明确“无制度则立即修编，有制度则配套系统控制，系统无法控制则强化人工控制”情况。各部门、各支行针对相关领域主要风险表现形式，进行充分的风险评估，对风险环节进行梳理，对关键控制是否具有实效进行确认。实现精准制导、源头控险、标本兼治。
     规范运营业务操作行为。为降低准风险事件的生成率，该行一是完善业务运营风险核查工作质量考核评价办法，重点从核查人员履职、工作质量、内部管理、报告制度、业务培训、核查成果等方面定期对业务运营风险核查工作成效进行考评。二是加强业务流程控制，强化关键环节的监督。现场管理人员认真履职，强化事中把关作用，将重要环节、敏感业务风险点都处在有效的“事中”控制和监督之下。三是实施奖优罚劣。实行业务运营工作质量奖罚分明策略，对发生风险事件的，对违规责任人按积分标准积分，并核减不同比例绩效工资。遏制业务运营屡查屡犯风险事件、“十大”违规行为、和一类风险事件的发生。
    严格落实整改问责机制。该行切实贯彻工总行《关于加强监管检查发现问题整改问责工作的通知》和《银监分局监审联动暂行办法》要求，专业管理部门负责本专业监管检查项目的管理，对监管检查发现问题整改问责的督促落实、结果审核及整改报告汇总的报送。支行为问题整改问责的具体实施和落实部门，负责落实整改措施，实施整改问责。整改问责工作坚持问题所在支行和专业条线的“双线整改”。整改问责工作依照“错误得到纠正、责任得到追究、风险得到控制”整改完成标准，及时对监管检查发现的问题进行整改，严肃问责。