工行临汾开发区支行制定个金专业专项治理检查方案

根据《严防金融诈骗和非法集资七项措施》的通知和内控部“开展制度执行情况专项治理”的工作要求，工行临汾开发区支行结合个金条线相关业务，制定个金专业制度执行情况专项检查方案。

一、检查目的。进一步加强制度执行力，严格执行个金业务规定，合规操作，严防风险事件。

二、检查时限。业务检查时限为2017年1月至检查日，必要时可向前追溯。

三、检查内容。个人客户经理岗位资质及销售行为；重点业务岗位内控制度执行力。

    四、检查方法。1.现场查看代理销售网点是否有《保险兼业代理业务许可证》，是否在有效期内。2.抽查3-5笔代理保险销售业务。3.抽查3-5笔代理基金销售业务。4.抽查3-5笔个人理财业务。5.调阅个人客户经理聘用文件，与所抽查的个人理财业务凭证资料相结合，检查营销人员是否具有个人客户经理资质等。6.现场与网点负责人、柜员座谈。7.调阅监控与现场查看相结合。8.现场检查个人客户经理（含大堂经理）是否代客保管各类单证、密码和介质，是否私自保存和泄露客户信息。