工行萍乡开发区支行加强重要业务风险排查防范风险和案件

      工行萍乡开发区支行根据市行《案件重要风险点防控治理工作实施细则》要求，结合银监部门“清雷行动”要求，该行高度重视重要业务风险的排查，并逐一落实责任人，明确排查工作要求，切实消除风险隐患。

一、加强学习，把握防控治理要点。支行利用案防会、周例会、员工大会等，认真组织员工学习《萍乡分行案件重要风险点防控治理工作实施细则》，让员工了解、掌握主要风险点的风险环节，掌握其防范措施。并确定违规放贷、违规参与民间融资和经商办企业、违规代客理财、违规办理柜面和ATM业务、违规套现五个风险点为支行的重风险防控重点，严防该类业务风险和案件。   

二、加强重要风险点排查。该行结合“清雷行动”要求，组织开展了信贷业务领域的操作风险和道德风险排查，重点排查了新发生不良贷款、关注类贷款和违约客户、信贷资产转让、贷款抵质押和担保落实、展期贷款、员工不规范行为等信贷业务的合规性和风险性情况，以“防假、反假、合规”为重点，严格落实“十个严防、严禁”的工作要求，要求信贷人员严把贷前调查、贷中审查、贷后管理三关，未发现违规放贷情况。

三、加强警示教育，增强员工案防意识。支行组织员工对典型案例进行剖析，警示员工深刻认识到信用卡透支、拖欠的严重性，提高了合规用卡意识。强化了客户经理学习关于违规代客理财的相关禁止和处理规定，依法合规营销意识得到了加强，对现场管理人员业务技能特别是业务真实性审核进行了培训，使其能准确把握业务真实性审核的履职要求和审核要点，提高了现场主管的履职能力。开展了针对性的教育，支行把违违规参与民间融资和经商办企业作为防控治理的重中之重。开展多种形式的交流活动，落实员工异常行为排查，通过自查及日常监控，我行未发现员工中存在违规参与民间融资和经商办企业、违规代客理财、违规办理柜面和ATM业务、违规套现等现象。

四、落实家访制度，加强员工家庭走访。该行从关爱员工出发，通过加强员工家庭走访，既注重员工八小时以内履职履责表现，又关注八小时以外“社交、娱乐、消费”情况，掌握员工“八小时以外”和“三圈”情况。同时广泛找员工谈心，听取员工反馈，全面掌握员工思想行为动态，从源头上防范道德风险，消除案件隐患。

通过排查，增强了员工职业道德和遵章守纪意识，提高了员工制度执行力和员工合规经营理念，杜绝了可发案件和重大风险事件的发生,引导员工自觉维护内控制度，从严约束自己行为，促进各项业务健康发展。