工行萍乡分行完善员工行为管理制度 提高排查效果

    工行萍乡分行为规范和加强全行员工异常行为排查工作，有效防范案件和风险事件发生，根据《江西分行员工异常行为排查办法》，完善了《萍乡分行员工异常行为排查实施细则》，该实施细则对指导全行开展员工异常行为排查有很强的操作性，有效地提高了排查工作的质效。 
       一、修订和完善排查实施细则。今年该行修订和完善了《萍乡分行员工异常行为排查实施细则》（工银萍办发[2017]34号），明确员工行管理工作责任，强化各级管理人员一岗双责意识，加强员工行为管理，多维度开展员工异常行为排查。要求各级管理人员在员工行为排查中，要充分利用“个人征信系统”、“工商注册信息”、“账户监测”、“运营风险核查”、“反洗钱系统”、“信用卡监测”、“信访举报系统”等平台，落实员工异常行为排查。 
      二、加强对重点人员、重点岗位人员排查。要求通过核查员工《个人征信》，加强员工参与非法集资、民间借贷、违规担保，以及大额借贷，信用卡大额透支情况的排查。 
      三、加强员工账户的排查。对生产系统揭示员工与客户发生资金资金往来情况及时进行核查，通过逐笔核查，分析资金用途，资金往来人员关系，约谈当事人，提供资金来源和去向证明，防止员工违规出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金、套现，涉嫌洗钱；违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣。 
      四、加强员工经商办企业的排查。通过工商注册平台，核查员工是否存在经商办企业，通过排查，告诫员工严禁与客户违规经商或参股办企业；严禁未经批准在其他经济组织兼职，自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财(资产管理)机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人。 
      五、加强员工家庭走访。近期该行制定下发了《中国工商银行萍乡分行员工家访实施办法》，要求密切党群干群关系，把家风建设摆在重要位置，廉洁修身，廉洁齐家，营造以人为本、和谐互助工作氛围，加强“八小时”以外管理，传导“严管就是厚爱”，防范风险和案件。同时向员工家属宣传我行“新时期十大禁令”，严禁员工参与“黄、赌、毒”，以及其他违反银行业监管法律法规行为。