工行漳州分行加强“四查”促特约商户合规稳健发展

        工行福建漳州分行加强特约商户风险管理，通过征信调查、分级审查、现场核查、日常巡查等方式，促进特约商户合规经营，稳健发展。
　　严格征信调查。征信调查是防范风险的第一道关口。该分行加强特约商户、商户负责人（或法定代表人）征信调查，对在联网核查身份信息系统、人民银行指定的风险信息管理系统和我行审核作业系统名单中留有不良、可疑或风险信息的商户，一律不予准入，把好“源头”关口。
　　落实分级审查。建立特约商户分级审查审批制度，实行支行负责调查，分行卡部主办人员负责审查，卡部经理或分行分管领导负责审批，层层把关。
　　加强现场核查。现场核查是了解真实情况的有效途径，
该分行对具有重大套现嫌疑的商户，立即要求管辖支行业务人员迅速前往指定商户进行现场调查核实，发现问题及时上报分行卡中心，上下联动采取相应的风险管控措施。
        坚持日常巡查。日常工作中，按一定检查面比例加强对全辖特约商户进行全面的检查，督促商户严格执行《中国工商银行特约商户受理银行卡操作规程》等规定，发现问题及时整改，进一步推动了特约商户的合规经营。 （黄胜利）