工行抚州分行积极推动基层机构反洗钱能力提升

    近年来，工行抚州分行积极探索和实践“风险为本”的管理方法，进一步明确基层机构反洗钱工作职责，加强反洗钱合规管理、加大对基层营业网点检查力度，打通反洗钱监管要求及上级行制度规定在基层机构落地的“最后一公里”，积极推动基层机构反洗钱能力提升，有效预防和打击洗钱及相关犯罪。
    一、建章立制。一是为有效做好反洗钱工作，该行把反洗钱工作作为内控管理中的重要工作常抓不懈，充分发挥好反洗钱中心的作用，严格按照反洗钱相关法律法规和有关上级行新要求，及时修订基层网点反洗钱工作职责，明确基层网点反洗钱工作职责。二是各支行建立“反洗钱领导小组会议”等工作机制，并以此为抓手，部署全行反洗钱工作开展情况，通报工作中存在的问题，研究工作的方案，加大重点问题的管理力度，采取列席反洗钱领导小组会议、现场督导等措施，补齐工作短板，解决突出问题，促进反洗钱管理水平提档升级。各支行每季将本行反洗钱领导小组会议纪要及反洗钱工作动态向市行反洗钱中心报备。
    二、合规管理。一是落实责任，细化支行负责人、网点负责人、反洗钱岗位人员、前台柜员、营销人员及客户经理等岗位在客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、客户风险分类管理、涉敏业务管理等工作中反洗钱职责。二是严格执行客户准入时身份认证，确保客户身份真实。在办理电子银行、银行卡等业务时，了解客户的职业背景、经营范围、交易目的和交易性质，严格遵守“本人办、交本人”的原则，三是强化网点员工反洗钱意识，对在业务办理过程中发现颖似洗钱人员和线索，及时在新一代监督系统中新增异常交易报告，协同反洗钱中心人员共同甄别，将反洗钱风险控制前移。 四是积极推进客户信息维护工作，确保客户身份信息的真实性和完整性，时刻关注客户可疑行为和客户身份识别。五是深入贯彻落实人民银行《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）文件精神，持续推进基层行非自然人客户受益人信息补录工作，通过全员摧动，加强考核，部门联动。促使非自然人客户受益人信息快速提升。
    三、加强培训。该行将反洗钱业务培训工作纳入反洗钱工作重点。一是组织反洗钱岗位人员参加人民银行反洗钱岗位准入培训，确保各行反洗钱岗位人员持证上岗率达到99%以上。二是按照人民银行新监管要求、采取集中授课、自主学习、参与市行培训等形式，加大培训学习力度做好客户风险分类、专业反洗钱操作规程以及反洗钱专业管理制度的培训。三是各业务部门、各支行要针对不同层级、岗位人员组织开展不同形式、内容的反洗钱培训，尤其是对新入职、新转岗、新提拔人员，在上岗前进行反洗钱知识普及和履职技能培训，确保具有与本岗位相适应的反洗钱履职意识及能力。四是结合当前国际、国内反洗钱的新形势和新特点，紧密联系工作实际，从实用性、操作性入手。使员工详细了解反洗钱工作的风险点和预防、排查方法，使员工全面掌握反洗钱的法律制度，提高反洗钱工作能力.
    四、监督检查。为进一步帮助基层网点规范反洗钱工作对反洗钱内控执行情况进行检查，该行采取日常监督、常规检查和专项检查相结合的办法，加大对基层营业网点检查力度。有计划有重点地对全辖反洗钱组织机构与岗位设置、职责落实情况、内控制度建设、反洗钱宣传、客户身份识别、、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱协查、反洗钱保密管理等情况进行专项检查。做到查前有计划、查时有记录、查后有报告，以此进一步帮助基层网点规范反洗钱工作。
    五、宣传教育。通过在网点摆放宣传资料、电子显示屏滚动播放反洗钱标语等形式，促进员工及客户深刻认识到洗钱危害。要求全体员工在工作中时刻保持风险意识，警钟长鸣，严格按照流程操作，不能为了简便忽略细节，切实将反洗钱工作落到实处。对相关客户进行必要风险提示，提升客户反洗钱风险意识。