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工行沧州渤海新区支行强化重点产品销售提高创收能力

发布时间:2019-06-17
二季度以来,工行沧州渤海新区支行以客户为中心,加大个人理财类产品的销售力度。本着向小客户要存款,向优质客户要中收的原则,通过为中高端客户做好资产配置,大力营销高中收的复杂类产品,筛选优质产品,推荐给合适的客户,达到双方共赢的目标,带来中间业务收入的快速增长。
    一是重点关注理财产品即将到期客户,特别是保本理财和期次理财产品的购买客户,在提醒客户理财产品即将到期的同时,积极向客户推介理财型期交保险产品。同时,对往年购买保险到期给付客户进行梳理,做到客户资金有效再转化。认真组织开展理财沙龙活动,对重点期交保险进行重点培训、重点营销,将保险产品作为每一个中高端客户的标配资产,进一步提升客户对代理保险产品的认知度和信任感,对购买意愿的达成创造条件。
    二是营销目标客户主要是私营业主、个体工商户、他行优质客户等群体,深入挖掘客户资源;同时做到理财产品与其他产品的捆绑交叉销售,与第三方存管业务、代理理财类产品销售业务、灵通卡、理财金卡相结合,大力开展捆绑交叉销售,实现一次营销,多重收益。
三是通过强化内部培训,提升理财经理专业素质,扎实推进资管产品销售工作。对管户客户按风险承受能力进行筛选,根据客户风险偏好,合理为客户做好资产配置在做好产品培训的同时,注意做好营销工作中的解疑答惑和服务工作,帮助理财经理提高产品营销成功率。按照“将适合的产品营销给适合的客户”原则开展营销,杜绝违规销售及误导行为发生。
 
来源:工行沧州分行
作者:工行沧州分行
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