吉水县支行网点学习风险相关案例

    为进一步做好网点的风险防控工作，吉水县支行行领导要求网点进行相关风险提示等学习。要求四个网点必须严格学习风险防范知识，引以为戒。

    案例一：近期，辖内多家银行发现以台湾居民往来大陆通行证申请开户的可疑情况，先后堵截了7起异常开户。请辖内所有银行机构继续按照《关注非居民个人异常开户、防范电信网络诈骗》风险提示工作要求，进一步加强以非居民身份证件申请开户的客户身份审核，严把源头关，切实防范风险。发现可疑情况及时将相关情况及存款人姓名、证件号码等信息发布在本工作群。现将近期异常开户的主要特征通报如下：

    1.客户持台湾居民往来大陆通行证申请开立借记卡，并开通网盾功能；

    2.银行通过本行代缴手机费平台查实，客户开户申请中填写的预留手机号码所对应的姓名等信息，与客户身份证件明显不符;

    3.柜员询问开户理由、住址等信息时，客户含糊其辞或者反复查看手机。

    案例二：近期部份商业银行发生了多起自助机具误收假币的事件，请相关人员认真学习文件内容，同时做好以下工作：

    1、对辖内自助机具的机读鉴伪功能进行检测，不合格的请及时联系厂家修补升级漏洞。对不能及时升级的CRS机或ATM机，应采取有效措施，防止不法份子利用延时吞钞的功能以假换真的情况发生。

    2、发现不法份子信息和线索应立即报告当地公安机关。

    3、正确引导舆情，避免负面舆情发酵。

    各个网点应及时对以上案例进行学习反馈，把风险有效的控制在萌芽期，同时面其他风险要镇定处理，避免不必要的舆情发生。