工行贵州六盘水盘州支行营业部重管理提升外汇业务反洗钱能力

面对复杂多变的反洗钱形势，工行贵州六盘水盘州支行营业部紧紧围绕“以风险为本，以客户为中心以流程控制为手段”的理念，通过对网点今年以来发生的全部外汇业务进行自查，比照“学习要求”查摆问题，采取积极有效工作措施，进一步提升了外汇业务反洗钱能力。

认真查摆问题抓整改。该网点对今年以来每笔外汇业务严格审查是否涉及拆分，防止有拆分情况出现。同时查找对公收付汇是否为货物贸易项下的收付汇，对私购汇、付汇是否合规，是否有频繁购汇发生。

加强甄别能力抓提高。该网点加强外汇反洗钱相关制度的培训，提升经办柜员甄别和分析可疑交易的能力，要求柜员在办理业务时发现有特殊交易或对有洗钱嫌疑的交易均应进行深入的调查，让不法分子无空所专。

健全规章制度抓落实。该网点进一步完善外汇反洗钱制度建设，落实好大额交易和可疑交易的报送制度，结合网点外汇业务发生的实际情况狠抓制度，通过有效的制度约束，提高外汇反洗钱工作。