工商银行鹰潭分行四个方面有效提升内控案防管控水平

       今年以来，工商银行鹰潭分行在“大安全管理、全方位控险”思维定势下，通过在制度、责任、预警、教育四个方面控风险，依靠领导、管理、监督、整改四种力量除隐患，打好防案控险“组合拳”，确保安全营运无事故、无案件。
       一、“齐抓共管”抓案防。该行成立了以行长、党委书记为组长、分管行长为成员的案防工作领导小组，逐级与各部门负责人、各支行行长签订案防责任书，把防案控险管理责任、领导责任、主体责任贯穿落实到经营管理的全过程，做到防案控险与业务拓展同步研究、同步部署、同步落实。并通过以上率下，在系统内产生上行下效、推己触人的示范带动效果。同时以“案防例会”“现场交流”“问责问效“为联动载体，构建“经纬交织、齐抓共管”防案控险领导组织体系。
       二、“按需施教”鸣警钟。为提高廉洁从业“免疫功效”，该行开展了形式多样的“法制讲堂”活动。通过“预防职务犯罪报告会”，警示和教育员工如何依法合规经营、如何预防职务犯罪；通过“以贷说法”，从贷前调查、贷中审查、贷后检查上逐个厘清贷款个案的风险点，并提出针对性预防措施；通过“以案说纪”，深入展开案件剖析和警示教育，形成了纪检监察、审计监督纠偏机制；通过“法制讲堂”采取“面对面”“对话式”交流方式，加强了现场互动交流，增强了教育的生动性和针对性。
       三、“专业管理”控风险。该行首先明确提出专业负责人就是案防工作的第一责任人，发生案件要承担连带责任；其次是制定了年度《案防工作责任分解表》，逐个部门明晰条线案防职责、工作重点、工作要求及责任追究，具体化落实“大案防、大联动”，有效激活了防案控险的内生动力；其三是要求各部门制定专业管理防案控险管理办法，制度化抓案防，机制化控风险，使各部门、上下机构之间的案防工作上构建“互联网”，将防案控险要求贯穿于部门日常管理之中。
       四、“群防群治”保安全。该行在防控手段上，充分发挥每一位员工遵纪守法、防案控险的主动性，要求人人参与、共同防范，形成“防案控险、人人有责”的共识，并加快推进现代流程银行建设，实现“人防”和“机防”相结合。在防控方式上，充分发挥管理职能作用，严查重处，防患于未然；同时借助政府与监管机构力量，堵塞漏洞，实现“内防”与“外防”相结合。在防控内容上，全方位防控信用、操作、市场、流动性、合规、科技、声誉等风险，发生案件要充分暴露揭示风险，尽早化解处置，严防“次生灾害”。同时，抓住重点人员、薄弱环节和易发案件的关键岗位，严防死守，实现“全面防”与“重点防”相结合。