工行江西赣州分行精心部署“扫黑反诈”工作

        为促进实现“三无”案防目标，工商银行江西赣州分行充分认识开展银行业扫黑除恶专项斗争暨打击治理电信网络新型违法犯罪工作的重要性，增强风险防范意识和违法打击治理能力。 
         落实责任。该行提高责任意识，强化员工行为动态管理主体责任，各支行、各部门负责人当担起本单位员工管理第一责任人，一级对一级负责。严格落实社会治安综合治理领导责任制。完善员工行为动态管理制度，督促各项制度落实到位，规避风险。广泛深入开展宣传教育工作，让扫黑除恶深入人心，在全行范围内形成人人知晓、人人参与扫黑除恶的行动氛围。 
         严防外部欺诈。该行紧密关注外部欺诈风险动态，及时查找并消除风险隐患。加大对异常行为的监督管理力度，对异常行为进行细致排查，确保不留死角、不留隐患。进一步加强信息通报；做好非法集资监测预警工作；组织分析防范、打击和处置非法集资等工作，严禁利用或参与黑恶势力开展业务、高利转贷、非法发放“样园贷”、特定人员参与非法放贷、有组织的信贷诈骗。 
         注重信贷防范。该行在营销大中型客户严格按相关准入要求执行，在建立信贷关系后，对客户按尽职调查求，认真开展走访、调查，将非法集资作为贷后检查的重点内容之一，定期对信贷资金投向进行跟踪，对资金异动情况进行监测，发现问题及时报告并向客户发出还款通知，严禁暴力催收。 
         开展风险教育。该行各网点利用班前晨会、班后夕会和晚上员工大会等多种形式开展非法集资案件风险防范教育、职业道德教育，不断提高员工遵章守纪的自觉性，增强员工依法合规意识、制度意识、风险意识和自我保护意识。引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强员工“不能做、不敢做、不想做”的思想，杜绝“黑恶”犯罪和网络新型违法案件及风险事件的发生。