工行景德镇分行夯实内控提升品质合规创造价值工作理念

  今年以来，景德镇分行通过加强学习教育、构建体系、加大排查力度、管理创新等措施强化内控合规管理，进一步夯实内部管理，依法合规经营理念、员工合规经营意识得到了进一步提高，全行各项业务得到健康快速的发展。

        一、加强学习教育，树立全员合规理念。通过学习、会议、观看警示片、举办合规文化讲座、合规经营经验交流等多种形式让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，合规能为工行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形，使合规意识化形于心，让合规理念深深植根于每一个员工的心中，从而形成了“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”的企业文化。

        二、开展管理创新，打造高效合规管理模式。该行严格落实员工管理责任，进一步完善员工操作风险管控制度，积极探索制订“双向”的员工异常行为监督举报制度，时刻提醒员工在业务发展的同时不忘绷紧合规这根弦，使合规教育常态化更易落到实处。了解掌握员工思想动态，强化员工行为监督。

        三、强化责任分工，构建全员合规责任体系。该行在每年年初制订本年度《案件防控活动实施方案》，同时与全体职工签订《案件防控承诺书》，进一步明确各部门、各岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的合规责任管理体系，确保合规意识教育与合规文化建设执行到底，不留死角。

        四、加强风险排查，确保各项规章制度执行到位。该行将合规管理与业务检查相结合，从相关业务检查中发现线索；与重点调查相结合，针对重要岗位、重点人员、重要问题开展调查；与突击检查相结合，对容易被忽视的环节和重点时段进行检查；与走访客户相结合，通过走访客户了解情况，坚决做到对具体行为人所有情况尽可能详细了解、掌握，注重排查实效，建立员工异常行为监测台账，定期分析排查信息，更新排查内容与方法。

        五、强化监督考评，建立有效激励约束机制。该行将合规管理纳入《绩效考核办法》，明确了合规问责机制和监督检查制度，加大违规成本。建立并落实重大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照有关规定严肃处理。建立合规问责机制，落实违规责任。加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究管理者的责任。