工行抚州分行“四个加强”严控电子银行业务风险

    为保持电子银行业务快速健康发展，工行抚州分行采取多项有力措施，切实防范业务风险，有效控制内外部案件发生，提高电子银行风险管理和防控水平。　　
    一、加强电子银行业务制度培训。该行辖所各支行组织员工学习电子银行业务管理办法和业务操作流程，及时掌握电子银行制度的最新变化，尤其是重要风险环节、风险点的防控，切实消除风险隐患，防范风险事件。
    二、加强电子银行风险防范宣传。该行通过网点发放宣传折页、电子银行安全使用手册、柜面提示等方式对客户进行全方位风险告知和安全教育，做好客户风险提示，告知电子银行风险注意事项。深入开展安全防范宣传活动，让客户提高警惕，及时识别，不上当，确保资金安全。同时大力向客户推广使用二代U盾、工银电子密码器、短信认证等安全产品，进一步提高网银客户端交易安全水平。
    三、加强企业网银户风险控制。对于企业网银新开户，该行要求受理人员营销引导客户开通网银对账功能，并将新开立企业网银的账户全部纳入银企重点对账范围。企业客户办理企业网银注册业务，必须由企业法人或法人授权委托人前来办理，不得由中介机构代办企业网银注册业务，并根据客户反洗钱等级及业务情况为客户设置合理的公转私限额。同时，加强对企业使用网银的辅导，规范操作，防范风险。
    四、加强电子银行业务风险排查。该行注重对电子银行业务的排查检查，内容主要包括：为个人证书客户办理业务必须遵循“本人办、交本人、本人签”的原则；为企业客户办理网银业务时必须双人核对企业网银客户在银行的预留印鉴，由核对人注明核对情况并签章确认；注册、领用和解冻都要对有权经办人员的身份进行核实，通过电话或上门方式确认客户办理网银业务；证书发放必须双人办理；确保严格合规办理每一笔业务。